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Bankinter: Análisis fundamental y Técnico (PR LP = 2%-4%)

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Muchas gracias, dividendo.

    Al precio actual la rentabilidad por dividendo de Bankinter es de alrededor del 4,7%. Y el PER es de unas 10,5 veces. Realmente lo veo barato, aunque está en máximos históricos.

    Como está en la resistencia de los máximos, y la situación general en este momento es débil, las próximas compras las pondría en la zona de los 5 euros, aproximadamente. Este es el gráfico semanal:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter semanal.jpg
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ID:	490623


    Saludos.

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  • DividendoMontecristo
    respondió
    Dividendo para el 28 de septiembre de 0,0645 brutos por acción de unos 57 millones.

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola,

    Los resultados de Bankinter en el segundo trimestre de 2022 están mejor de lo que pareen a primera vista

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter 2T 2022.png
Visitas:	2367
Size:	114,2 KB
ID:	487474



    Un 4% de crecimiento del BPA parece poco, pero hay que tener en cuenta que en el primer trimestre de 2021 aún incluía los resultados de LDA, y en 2022 ya no la incluye. Así que el negocio de Bankinter está creciendo más que ese 4%. Lleva camino de crecer en 2022 alrededor de un 10%, lo que supondría un BPA de alrededor de 0,54 euros y un dividendo de alrededor de 0,27 euros.

    La tasa de morosidad del 2,2% es muy baja. Y la cobertura es correcta.

    La mejora del ratio de eficiencia hasta el 41,5% está bien.

    Y el CET 1 del 11,9% es muy bueno para Bankinter.

    Así que Bankinter sigue yendo muy bien, y con un crecimiento alto.

    El valor contable por acción es de 5,40 euros.


    La cotización ya ha caído de los 5 euros.

    En 5 euros, y con esas estimaciones que hemos hecho para 2022, el PER 2022 es de unas 9,3 veces y la rentabilidad por dividendo es de alrededor del 5,4%.

    Y cotiza a 0,9 veces su valor contable.

    A 5 ó por debajo creo que Bankinter es muy buena compra.


    Este es el gráfico semanal:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter semanal.jpg
Visitas:	899
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ID:	487475


    Entre 4,5 y 5 es muy buena compra.


    Saludos.

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola,

    gorrion, es como lo has hecho. Lo que pasa es que esa opción tenía un vencimiento demasiado cercano y un precio de ejercicio demasiado lejano, y por eso la prima era muy baja (0,02 euros).

    En general, procurad vender las opciones en los 4 vencimientos trimestrales del año:

    marzo
    junio
    septiembre
    diciembre


    Por ejemplo, ahora ya buscaría vender las puts de septiembre o diciembre.

    Y en las opciones poned siempre órdenes limitadas, como dice bolson.


    Bankinter seguirá con los dividendos trimestrales, sí. La escisión de LDA no influye para nada en esto.


    Bankinter es el banco que está menos barato en este momento. Yo procuraría comprarlo alrededor de 5 euros. Así que si vendéis Puts veo bien vender la Put 5 de septiembre o diciembre.

    Este es el gráfico semanal:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter semanal.jpg
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ID:	485927


    Saludos.

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  • Snowball90
    respondió
    Dividendo de 0,07412058 el 29 de junio.

    https://www.cnmv.es/portal/verDoc.axd?t={73e92c33-54a6-4124-8471-e522fd76ecbf}

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  • DividendoMontecristo
    respondió
    Buenas,
    ¿Cómo veis Bankinter este año, seguirán con la política de dividendos de otros años con pagos trimestrales? O por el contrario, ya sin LDA, vaya demasiado justo el beneficio.

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  • bolson_72
    respondió
    Cuidado con el tipo de orden a mercado. Usa orden limitada para evitar sorpresas desagradables con las opciones.

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  • gorrion1978
    respondió
    Muchas gracias Padawan.

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  • RV Padawan
    respondió
    gorrion1978 , no entiendo mucho cómo va esa interfaz, aunque sí puedo comentarte cosas:
    • Sí, en esta vista las put aparecen y se operan a la derecha. Es el botón que marcas en el que estás interesado.
    • El precio de disparo me da la sensación de que está bloqueado. Este campo (creo) que sería el strike, el precio de ejecución al que comprarías el subyacente. Si no está bloqueado, podría significar otra cosa...
    • El sentido es una venta.
    • 1 contrato recuerda que son 100 acciones (normalmente, no conozco el caso particular de BKT). Cuidado con las ventas apalancadas, sin tener disponible lo necesario para cumplir tu parte del trato
    • Tipo de orden es como las acciones. Una orden limitada, o una a mercado, etc. El precio de la orden limitada es el precio de la prima por acción, no el precio total del contrato (de las 100 acciones)
    • Fecha de validez, pues como siempre, cuánto tiempo aguantas con esa orden activa.
    Cosas más generales:
    • Ten cuidado en general al operar con ellas, al ser productos apalancados suben o bajan de precio mucho más rápido de lo normal. P ej, con la cotización a 5€, la put puede tener un valor de 0.1€, p ej. Pero si la cotización baja a 4.9€ (-2%), la put ya vale 0.2€ (+100%)
    • Las opciones no se ajustan por dividendos, a no ser que hubiese alguna distribución extraordinaria e imprevisible. En la prima debes tener este valor en cuenta
    • En opciones, se suele pedir un mínimo del 15% de TAE en el valor de la prima cobrada. Mal calculado: TAE = prima/strike * 365/número de días hasta el vencimiento.
    • España no tiene buena liquidez en este tipo de derivados (por favor, si para vender una call especulativa sobre SAN -una de las empresas con mayor liquidez- la tuve que vender a su valor intrínseco, incluso puede que algún céntimo por abajo... fui pasto de arbitrajistas) -> Esta última frase me parece irónicamente divertida
    • Por último, decirte que es poco probable que te merezca la pena. Para que logres vender esa put a x precio, necesitas algn que quiera comprarla (pagarte por ello). Y muy poca gente va a pensar que BKT va a bajar de 5€
    • El último contrato de ese tipo se cerró a 0.02€, así que la operación fue con un pago total de 2€ (si son 100 acciones). A eso se le tienen que restar comisiones y canon de bolsa, comprueba tus tarifas

    Es bastante info, pero tienes tiempo para procesarla. En este hilo puedes preguntar más dudas, y más concretas:
    https://foro.invertirenbolsa.info/fo...pciones/page42
    Un saludo!
    Editado por última vez por RV Padawan; 28 abr 2022, 19:32, 19:32:33.

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  • gorrion1978
    respondió
    Me gustaría vender mi primera opción PUT y Bankinter me gusta para la cartera.

    Pero no sé ni como manejarme en la pantalla del bróker, (Gaesco), para vender esa opción PUT:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	CAPTURA PANTALLA PUT BANKINTER.jpg
Visitas:	945
Size:	115,7 KB
ID:	482493

    He marcado en rojo el strike de 5 que recomienda Gregorio, y ahora tengo que abrir el desplegable que está a la derecha, donde pone PUT y me sale esto:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	DESPLEGABLE OPCIÓN PUT BANKINTER STRIKE 5.jpg
Visitas:	938
Size:	18,5 KB
ID:	482494
    Y ahora...¿Le doy a vender y selecciono solo 1 contrato que es mi objetivo para iniciarme? Y me sale esto, y no entiendo eso del precio:


    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	MENÚ VENTA OPCIÓN PUT BANKINTER STRIKE 5.jpg
Visitas:	939
Size:	43,0 KB
ID:	482495

    Y aquí ya sí que no sé como seguir, estoy muy perdido, alguien con experiencia en la venta de PUTs que me pueda echar un cable? Gracias mil por adelantado.
    Archivos Adjuntos

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Muchas gracias, Padawan.


    Los beneficios de Bankinter en este primer trimestre son aún mejores de lo que parecen a primera vista por lo que dice Padawan: ha ganando más dinero que el año pasado (4% más), a pesar de que el primer trimestre del año pasado aún tenía a LDA y este año ya no la tiene.

    Así que en la base de datos subo la previsión de BPA de Bankinter para 2022 a un crecimiento del 10%, que sería un BPA de unos 0,54 euros.

    Estos son los resultados:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter 1T 2022.png
Visitas:	2247
Size:	145,5 KB
ID:	482474


    Tanto los créditos y depósitos a clientes como los márgenes bancarios tienen unos crecimientos muy buenos.

    El "peor" dato es el BPA, que crece "poco". Pero lo que pasa es que todas las cifras anteriores son del negocio bancario puro, y por eso no incluyen a LDA ni este año ni el pasado (ni ninguno de los anteriores, lógicamente).

    Sin embargo, el BPA sí incluía a LDA el año pasado. Por eso ese crecimiento del 4% está muy bien.


    La morosidad es muy baja.

    La cobertura de la morosidad es regular, pero suficiente.

    El ratio de eficiencia tiene una buena mejoría.

    Y el CET 1 está muy bien. El resto de bancos dicen que tienen como objetivo tener al menos el 12%, y Bankinter está por debajo del 12%. Pero Bankinter es distinto, porque es más pequeño y más tecnológico. Así que el 12% de los otros bancos equivale a un 10%-11% en Bankinter. Eso quiere decir que Bankinter tiene capacidad para hacer compras, recomprar acciones o pagar dividendos extraordinarios.

    La alianza en seguros que acaba de hacer con Liberty no afecta a LDA, porque Bankinter apenas tenía relación comercial con LDA.

    Y el valor contable queda en 5,40 euros.


    Los 5,50 euros actuales son un buen precio de compra, aunque no está tan barato como otros bancos, porque está en mejor situación.

    Cotiza a su valor contable, con un PER de unas 10 veces y una rentabilidad por dividendo del 4,7%.

    Aunque otros bancos estén más baratos, este es un precio de compra bueno para Bankinter.


    Si queréis afinar más procuraría comprarlo entre 4,50 y 5 euros. Este es el gráfico semanal:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter semanal.jpg
Visitas:	1018
Size:	155,4 KB
ID:	482475

    Si vendéis Puts en este momento vendería la Put 5.


    Saludos.

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  • RV Padawan
    respondió
    https://cincodias.elpais.com/cincodi...36_584208.html
    Bankinter gana 154 millones en el trimestre, un 4% más, y compensa la salida de Línea Directa
    La entidad ve signos de que se "consolida la recuperación"

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola,

    Aquí hablo de las previsiones de beneficio por acción y dividendo de Bankinter para 2022:




    Saludos.

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  • RV Padawan
    respondió
    Por cierto, en la votación de la junta de accionistas se vota este dividendo
    La cantidad de 52.642 miles de euros (0,05857824 euros brutos por acción), se abonará como dividendo complementario el próximo día 30 de marzo de 2022 (siendo la fecha ex-date: 28 de marzo de 2022 y la fecha record date: 29 de marzo de 2022)

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  • DividendoMontecristo
    respondió
    Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
    Hasta la misma polémica le vino bien para centrar más atención. Como dijo Salvador Dalí, que hablen mal de mí, pero que hablen

    Yo me pregunto también, a nivel contable, a qué se refieren con la "plusvalía por la distribución de la prima de emisión". El único beneficio que podría pensar para la empresa, es que al sacarla a bolsa, se valore la participación que mantiene a precio de mercado.

    Pero lo que me extraña, es que valorando la empresa a la salida de bolsa a 1.31€ y repartiendo el 83% de la misma, hayan ganado nada por valer ahora las acciones 1.6€
    Algún contable igual nos puede iluminar pero diría que la aportación al capital social que en su día hizo bankinter para la fundación de línea directa es la valoración contable que pueden hacer del activo, al distribuir a los partícipes de la sociedad las acciones de línea directa a un valor superior al del valor nominal están haciendo una transmisión de un activo con la distribución de esa prima de emisión (superior al valor de adquisición de las acciones desde la fundación), de ahí la plusvalía, supongo que no debería tributar en impuesto de sociedades pero sí los accionistas al realizar esa plusvalía. Seria curioso si por ejemplo merlin distribuyera entre accionistas una oficina a un tocho por cabeza con plusvalía incluida xD

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  • RV Padawan
    respondió
    Hasta la misma polémica le vino bien para centrar más atención. Como dijo Salvador Dalí, que hablen mal de mí, pero que hablen

    Yo me pregunto también, a nivel contable, a qué se refieren con la "plusvalía por la distribución de la prima de emisión". El único beneficio que podría pensar para la empresa, es que al sacarla a bolsa, se valore la participación que mantiene a precio de mercado.

    Pero lo que me extraña, es que valorando la empresa a la salida de bolsa a 1.31€ y repartiendo el 83% de la misma, hayan ganado nada por valer ahora las acciones 1.6€

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Muchas gracias a todos,

    Dividendo, cotizando al 80% de su valor contable sería muy interesante una recompra de acciones, sí.

    Padawan, me acuerdo de lo que me comentaste de aquel anuncio. Parece que ibas bien encaminado, sí.

    Los resultados de Bankinter en 2021 han sido buenos:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter 4T 2021.png
Visitas:	2968
Size:	179,7 KB
ID:	473619


    El crecimiento de créditos (+5,7%) y depósitos (+11,5%) es muy bueno. Y ya ha corregido el desequilibrio que tenía hace años (tenía relativamente pocos depósitos para su nivel de créditos).

    El crecimiento de los márgenes bancarios está muy bien.

    El BPA de 1,46 euros incluye la plusvalía contable por la salida a Bolsa de LDA. El BPA ordinario lo tenemos que calcular con el beneficio neto de 437 millones de euros, y nos da un BPA de 0,49 euros. Así que el dividendo probablemente será de alrededor de 0,24 euros.


    La morosidad es muy baja, y la cobertura de la morosidad empieza a estar en zonas más normales (estaba algo baja).

    La eficiencia del 46% es correcta.

    Y el CET 1 del 12,05% le permite hacer recompras de acciones, comprar algún banco pequeño (no Unicaja ni similares, sino algo como lo que compró en Portugal e Irlanda en los últimos años), etc,


    Con la filial de tarjetas Avant Money de Irlanda ha empezado a dar hipotecas. Yo creo que Bankinter quiere ir entrando en otros países, y que ese es uno de los motivos de la escisión de LDA.

    El valor contable queda en 5,40 euros.

    Este BPA de 0,49 euros es un 21% inferior al de 2019:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter 2019.png
Visitas:	2205
Size:	101,1 KB
ID:	473620


    Realmente es un buen resultado, porque en 2019 tenía el 100% de LDA y ahora tiene el 17%. Así que realmente estos resultados son mejores que los de 2019.

    Ahora cotiza a 5 euros, y es un buen precio por fundamentales. Supone cotizar al 90% de su valor contable, con un PER de 10 veces y una rentabilidad por dividendo de alrededor del 5%. Es una buena compra.

    Si queréis afinar más, este es el semanal:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Bankinter semanal.jpg
Visitas:	2209
Size:	412,1 KB
ID:	473621

    Le está costando superar la resistencia de los 5 euros (fijaos la sombra larga superior de la última vela). Así que es posible que caiga a la zona de los 4,50-5 euros, y ahí es muy buena compra.

    En 4,50 euros el PER es de unas 9 veces y la rentabilidad por dividendo es del 5,5%, y es un precio muy bueno.


    Saludos.

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  • RV Padawan
    respondió
    Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
    Una cosa así en general, qué pensáis del nuevo anuncio de Bankinter?
    Se habrán gastado una pasta x 10000, pero yo creo que acaba llamando la atención (por el tiempo que dura, y un poquito xq, al igual que los anuncios de perfumes, no sabes qué te están intentando vender ) y se vende muy bien (no comisión, menos vinculación mínima, mantiene beneficios...)

    Yo espero una decente subida de clientes a medio plazo (6 meses?)
    Recordáis esto?
    En realidad fallé, parece haberse publicado los resultados a 8 meses vista, jejeje

    https://www.vozpopuli.com/economia_y...-clientes.html
    Bankinter aprovecha para pescar en río revuelto y eleva un 17% su base de clientes
    La entidad naranja lanzó un anuncio publicitario para captar clientes de Bankia y Caixabank después de su fusión

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  • RV Padawan
    respondió
    Bankinter gana 1.333 millones de euros en 2021, incluyendo la plusvalía por la operación de Línea Directa, y consigue unas cifras récord de ingresos por su negocio recurrente.

    Queremos que nuestros accionistas sean los primeros en conocer los resultados económicos del Banco, por este motivo, le presentamos a continuación los datos clave del ejercicio 2021.

    El Grupo Bankinter alcanza un resultado récord en el que la entidad ha hecho valer su solidez financiera y la potencialidad de unas líneas de negocio cada vez más pujantes y diversificadas.

    Este resultado ascendió en el año a 1.333 millones de euros, el cual incluye la plusvalía de 895,7 millones generada con la operación de Línea Directa. Excluyendo este extraordinario, el beneficio neto recurrente fue de 437,4 millones de euros, un 37,9% superior al de 2020.

    Todos los márgenes crecen respecto al año anterior y también respecto a 2019, previo a la pandemia, con un margen de explotación que supera por primera vez los 1.000 millones de euros y es un 13,9% superior al de 2020.

    Los buenos resultados están apoyados en un fuerte impulso de la actividad comercial: la nueva producción hipotecaria crece un 58%; un 11,5% los recursos de clientes; y un 30% los fondos de inversión.

    La rentabilidad sobre recursos propios, ROE, excluyendo la plusvalía de Línea Directa, mejora hasta el 9,6%; y la ratio de capital CET1 fully loaded se sitúa en el 12,1%.

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  • RV Padawan
    respondió
    Guau, dividendo exprés

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