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Aviva: Análisis fundamental y técnico (Reino Unido) (PR LP = 0,5%-2%)

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  • Originalmente publicado por legna_rb Ver Mensaje
    Hola,

    Gracias yolan, madre mía 50 páginas y en inglés, documento guardado por si lo necesito en el futuro.

    Creo que ya lo tengo claro, os pongo mis números:

    - Compra de 425 títulos por un importe total, comisiones incluidas de 2062,67€: 4,853€xacción.
    - Spin-off, doblo títulos, 850 por mismo importe: 2,426€xacción.
    - Venta AVIVA B, 425 títulos por 510,07€: 1,2€xacción. Nuevo precio medio: 2062,67-510,07= 1.552,06/425=3,653€xacción
    - Genero una minusvalía de 1,226€xacción, total 521,05€ que podría compensar si genero plusvalía en lo que queda de año.
    - Contrasplit de 0,76 por el que bajo a 323 títulos, nuevo precio medio: 1552,06/323=4,807€xacción

    A mí ING no me ha retenido en destino, así que aunque en el papel pone abono de dividendos de hecho no lo es, les preguntaré.

    Saludos
    Hola,

    Tu broker te calcula bien el precio medio?

    En tu ejemplo, despues de todo el proceso llegas a un precio medio de 4,807 (1552,06/323). Es correcto?

    O mas bien seria este: 6,385 (2062,67/323)?

    Estoy un poco confuso porque mi borker me lo calcula con el importe total inicial (2062,67), en vez de usar este 1552,06 (2062,67-510,07).

    Y claro, si en el futuro quieres vender que precio medio usas? Cual de los dos es el verdadero?

    Agradeceria que alguien se anime y lo aclare un poco.

    Un saludo a todos.

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    • Siento resucitar el hilo por el mismo tema... No acabo de ver claro cómo explicar todo este embrollo a hacienda el año que viene. Yo que iba para Buy and Hold puro resulta que tengo que declarar una venta!

      Si la secuencia es la siguiente:
      1- Tengo 100 acciones de Aviva compradas a 4 libras
      2- Me dan el mismo número de acciones de Aviva B --> tengo 200 acciones en total compradas a 2 libras por acción
      3- Me compran (o vendo) las acciones B a 1,0169 libras por acción= ingreso 101,69 libras por la venta. ---> minusvalia generada 200-101,69= 98,31 libras
      4- Hacen contrasplit 0,76 por lo que paso a tener 76 acciones de Aviva que me costaron 200 libras ---> precio de compra nuevo 2,6315 libras por acción

      Dudas:
      a. Tengo que declarar una venta con minusválida. Entiendo que eso es una ventaja si hiciera alguna venta con plusvalia para compensar. Pero si no vendo nada, sirve de algo? Si hace menos de un año que compré las acciones de Aviva, supone algún cambio a la hora de declarar este hecho?
      b. Hacienda me va a pedir el 19% de esas 101,69 libras aunque Aviva diga que es una venta de acciones? No lo van a ver como un tejemaneje para evitar pagar impuestos? Al fin y al cabo, la legislación de UK que ya ni está en la EU, no tiene por qué aplicarse en España...
      c. Es mejor que lo declare como un dividendo ordinario para evitar problemas o no pueden tocarme las narices si me hacen una revisión? Debo decir que este es mi segundo año inviertiendo y los dividendos declarados por el 2021 han sido inferiores a 300 euros en total, no me parece una cantidad "sospechosa" para que hacienda se ponga a mirar lo que hago o dejo de hacer con estas cantidades de dinero...

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      • Por otro lado tampoco entiendo el nuevo precio medio de compra que me da mi broker IB. Si mi precio inicial de compra fue de 4 libras, ahora me sale que es de 4,35 libras. También pone que el valor de mi compra (que en su momento fueron 100 acciones a 4 libras=400) ahora es de 331 libras. No soy capaz de calcular qué han hecho con esto…

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        • Originalmente publicado por Luiggioft Ver Mensaje
          Siento resucitar el hilo por el mismo tema... No acabo de ver claro cómo explicar todo este embrollo a hacienda el año que viene. Yo que iba para Buy and Hold puro resulta que tengo que declarar una venta!

          Si la secuencia es la siguiente:
          1- Tengo 100 acciones de Aviva compradas a 4 libras
          2- Me dan el mismo número de acciones de Aviva B --> tengo 200 acciones en total compradas a 2 libras por acción
          3- Me compran (o vendo) las acciones B a 1,0169 libras por acción= ingreso 101,69 libras por la venta. ---> minusvalia generada 200-101,69= 98,31 libras
          4- Hacen contrasplit 0,76 por lo que paso a tener 76 acciones de Aviva que me costaron 200 libras ---> precio de compra nuevo 2,6315 libras por acción

          Dudas:
          a. Tengo que declarar una venta con minusválida. Entiendo que eso es una ventaja si hiciera alguna venta con plusvalia para compensar. Pero si no vendo nada, sirve de algo? Si hace menos de un año que compré las acciones de Aviva, supone algún cambio a la hora de declarar este hecho?
          b. Hacienda me va a pedir el 19% de esas 101,69 libras aunque Aviva diga que es una venta de acciones? No lo van a ver como un tejemaneje para evitar pagar impuestos? Al fin y al cabo, la legislación de UK que ya ni está en la EU, no tiene por qué aplicarse en España...
          c. Es mejor que lo declare como un dividendo ordinario para evitar problemas o no pueden tocarme las narices si me hacen una revisión? Debo decir que este es mi segundo año inviertiendo y los dividendos declarados por el 2021 han sido inferiores a 300 euros en total, no me parece una cantidad "sospechosa" para que hacienda se ponga a mirar lo que hago o dejo de hacer con estas cantidades de dinero...
          Lo único que te puedo decir, es que por lo menos en la delegación de hacienda a la que yo pertenezco no tienen ni idea de estas cosas, y esas cantidades es muy improbable que les preocupen, normalmente muerden cuando creen que hay presa grande o detectan incongruencias importantes. Lo que no se le escapa a hacienda es que si estás obligado a presentar un impreso y no lo presentas entonces te lo reclama, pero porque hay una inteligencia artificial que lo detecta.

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          • Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
            Originalmente publicado por Luiggioft Ver Mensaje
            Siento resucitar el hilo por el mismo tema... No acabo de ver claro cómo explicar todo este embrollo a hacienda el año que viene. Yo que iba para Buy and Hold puro resulta que tengo que declarar una venta!

            Si la secuencia es la siguiente:
            1- Tengo 100 acciones de Aviva compradas a 4 libras
            2- Me dan el mismo número de acciones de Aviva B --> tengo 200 acciones en total compradas a 2 libras por acción
            3- Me compran (o vendo) las acciones B a 1,0169 libras por acción= ingreso 101,69 libras por la venta. ---> minusvalia generada 200-101,69= 98,31 libras
            4- Hacen contrasplit 0,76 por lo que paso a tener 76 acciones de Aviva que me costaron 200 libras ---> precio de compra nuevo 2,6315 libras por acción

            Dudas:
            a. Tengo que declarar una venta con minusválida. Entiendo que eso es una ventaja si hiciera alguna venta con plusvalia para compensar. Pero si no vendo nada, sirve de algo? Si hace menos de un año que compré las acciones de Aviva, supone algún cambio a la hora de declarar este hecho?
            b. Hacienda me va a pedir el 19% de esas 101,69 libras aunque Aviva diga que es una venta de acciones? No lo van a ver como un tejemaneje para evitar pagar impuestos? Al fin y al cabo, la legislación de UK que ya ni está en la EU, no tiene por qué aplicarse en España...
            c. Es mejor que lo declare como un dividendo ordinario para evitar problemas o no pueden tocarme las narices si me hacen una revisión? Debo decir que este es mi segundo año inviertiendo y los dividendos declarados por el 2021 han sido inferiores a 300 euros en total, no me parece una cantidad "sospechosa" para que hacienda se ponga a mirar lo que hago o dejo de hacer con estas cantidades de dinero...
            a. Tengo que declarar una venta con minusválida. Entiendo que eso es una ventaja si hiciera alguna venta con plusvalia para compensar. Pero si no vendo nada, sirve de algo? -> Además de plusvalías, se pueden compensar dividendos y rentas (hasta un 25%), así que algo te ahorras en la factura a hacienda.

            Si hace menos de un año que compré las acciones de Aviva, supone algún cambio a la hora de declarar este hecho? --> No, ya que las acciones B las vendes en su totalidad. Tras un spin-off, lo que obtienes no son más acciones iguales a las que tenías (eso sería un split), lo que obtienes son X nuevas acciones que son distintas a las originales. Tienen en común que las nuevas heredan la fecha de compra de las originales de donde provienen.

            b. Hacienda me va a pedir el 19% de esas 101,69 libras aunque Aviva diga que es una venta de acciones? -> Lo que Hacienda quiera entender, ninguno de nosotros te lo puede aclarar, es más va a depender del criterio del inspector que te haga la revisión (que no creo que suceda). Si vas a seguir el consejo de la empresa, guarda la documentación asociada por si algún día te piden explicaciones en Hacienda. Si les parece bien, perfecto, y si no, pues te corregirán la declaración, pero no creo que te sancionen si no ven mala fe.

            c. Es mejor que lo declare como un dividendo ordinario para evitar problemas o no pueden tocarme las narices si me hacen una revisión? -> me remito a mi respuesta anterior.. los designios de Hacienda son imprevisibles

            saludos

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