Dudas funcionamiento Fondos de Inversión

[Pipe]

Hola a todos,

Estoy empezando en mi búsqueda de la IF ya he comprado algunas acciones para formar mi cartera (más adelante intentaré publicarlo todo) y estoy investigando un poco sobre los fondos de inversión con el fin de diversificar el tipo de renta y para evitar el apalancamiento del dinero que quiero invertir.

El caso es que no consigo entender del todo como funcionan los beneficios de los fondos de inversión, voy a intentar explicar mi gran duda:

Pongamos que invierto 1000€ en un fondo de inversión a 5 años (por decir algo) según he entendido con ello lo que haces es comprar X participaciones de dicho fondo a un valor Y, en cualquier momento puedes liquidar tus participaciones (ganando o perdiendo dinero según se comporte el valor Y) la duda es si la rentabilidad del año 2020 es por ejemplo un 5% (50€) al comenzar el año 2021 ¿mi fondo es de 1050€? o sigue siendo de 1000€, en el caso de que en el año 2021 tenga pérdidas del 5% en mi fondo tendría 950€ 1000€ o 997.5€ (1050 - 5%*1050)?. Es decir la rentabilidad o beneficio que consigo en un año (o en un mes, semestre, etc.) se pierde o se acumula.

Espero haberme explicado con claridad y que podáis aclararme un poco.

Muchas gracias, un saludo.

[luisgv]

si la rentabilidad del año 2020 es por ejemplo un 5% (50€) al comenzar el año 2021 ¿mi fondo es de 1050€? o sigue siendo de 1000€

Si en 2020 con tus 1000€ digamos que compraste 10 participaciones del fondo, en 2021 sigues teniendo las mismas 10 participaciones. Lo que ocurre es que ahora esas participaciones valen un 5% más y, por tanto, si liquidaras el fondo en 2021 recibirías 1050€ (no es del todo cierto porque habría que restar impuestos, comisiones, etc. pero por simplificar el ejemplo dejémoslo así)

Es decir la rentabilidad o beneficio que consigo en un año (o en un mes, semestre, etc.) se pierde o se acumula.

Nunca se pierde, las acciones que componen un fondo suben o bajan de valor igual que las acciones de una cartera personal. Otro tema es qué ocurre con los dividendos que se puedan recibir de esas acciones. En ese caso depende del tipo de fondo

1. Fondos de acumulación: el dividendo recibido queda en el fondo y se reinvierte automáticamente. Es decir, con el tiempo vas teniendo más participaciones del fondo.
2. Fondos de distribución: el dividendo lo entregan al partícipe y cada cual hace lo que quiera con él

[ALADINA]

Y cuando (después de varios traspasos a distintos fondos) vendes el Fondo, en el Borrador de Hacienda donde dice la plusvalía/minusvalía existente, ¿considera la aportación inicial al fondo o el resultado obtenido tras el ultimo traspaso efectuado?. Gracias .

[ALADINA]

Y cuando (después de varios traspasos a distintos fondos) vendes el Fondo, en el Borrador de Hacienda donde dice la plusvalía/minusvalía existente, ¿considera la aportación inicial al fondo o el resultado obtenido tras el ultimo traspaso efectuado?. Gracias .

Nota:Ejemplo
- Aportación incial Fondo: 1000 e
- Tras varios traspasos, la cantidad existente en el último traspaso es:1.250 e
- Venta del Fondo: 900 e.
- Que Valor considera Hacienda para calcular la minusvalía?
- Por último: Hacienda tiene el dato de apertura inicial del Fondo?

[Rodes]

cuando traspasas un fondo, su fiscalidad se guarda, es decir, se toman las ganancias/pérdidas que sean teniendo en cuenta todo.

ALADINA , en tu ejemplo sería una minusvalía de 100 €

luisgv, si, aparece automáticamente, tú no tienes que apuntar ninguna compra o venta como en las acciones

saludos