"Proyecto de Gigistone - La cartera del optimista"

[Olimpo]

Buenos días

No te había leído antes lo de la subrogación fallida. Haz algo intermedio, por un ejemplo un 75 deuda / 25 hipoteca. Amortizar más y no pierdes tanto el gusanillo de hacer compras.

Una faena lo de Ninety. Yo tenía todas en ganancias. Fuera y recompra en IB.

Saludos

[GIGISTONE]

OBJETIVOS 2023

• Seguir bajando la Deuda/Ingresos anuales
• Incrementar inversión en bolsa (ya veremos en que porcentaje dependiendo de la resolución de la subrogación de la hipoteca). Sigo teniendo muchas dudas sobre que hacer con el efectivo.
• Seguir diversificando todo los posible.
• Reinversión de la parte vendida en $.
• Aumentar las compras en HEYTRADE, aunque no me ha gustado nada como he tenido que salir de NN, espero que HT no nos haga los mismo.

Feliz año 2023 a todos !!!!!!

[GIGISTONE]

Inversión en Vivienda.
Buenos resultados este año, aunque la rentabilidad futura se verá mermada seriamente por la subida de los tipos de interés, con un EURIBOR + 1.60. Tengo problemas para la subrogación, y por ahora cuento en que no podré realizarla y deberé seguir con las mismas condiciones.

Inversión en Acciones.



Incremento del 17.72% de los dividendos recibidos, con un aumento del 11.13% de la inversión.
Tuve que realizar ventas por aproximadamente un 4% de la cartera de USA por el tema Ninety Nine, INTEL, 3M, MICROSOFT, TROWE, DISNEY, GOOGLE. Preferí vender a perdidas, compensar con algún ingreso por venta de puts y el 25 % de los dividendos brutos y acogerme a no volver a entrar en los valores en un año.

Diversificación:
Sectores. Las eléctricas siguen pesando demasiado en cartera por precio de coste, un 29 %, aunque he conseguido bajarlo bastante y un 40% de los dividendos dependen de este sector.
Países. 79% España, sigue pesando demasiado.
Moneda. 84% €, sigue pesando demasiado.
Todo esto perjudicado por la ventas realizadas en USA.

Os dejo unos gráficos



sigue...

[GIGISTONE]

RESUMEN ANUAL 2022.

Que se me pasa por la cabeza sobre este año 2022, pues parece ser que dejamos atrás el COVID-19 como causante de un caos mundial, y para no estar tranquilos, llevan los rusos y la lían con la invasión de Ucrania, haciendo tambalear nuevamente las cotizaciones, aunque de manera más liviana que la sufrida por el COVID-19.
Como efecto de este conflicto, subida de la energía, subida de precios, subida de …. todo, que se transforma en la subida de la inflación. Todo ello, hace que suban los tipos de interés para desbancar la inflación.
Para años próximos tiene pinta que los tipos de interés van a hacer “pupita” a todos aquellos hipotecados con el EURIBOR, se acabo el dinero gratis. Yo pienso que a nivel general de población nacional, la gente esta sobreendeudada por la hipotecas solicitadas, todas estas subidas les van a hacer mucho daño, y mantenidas en el tiempo. La gente se han acostumbrado a un ritmo de vida donde la hipoteca era realmente “barata” y como ya imaginamos la gran masa social, se ha dedicado a gastar ese excedente y no ahorrar.
Así que INFLACIÓN+SUBIDA DE TIPOS = Gente en casita y entrada en recesión por menor gasto familiar (ocio).

De aquí que se puedan dar buenos precios, por esta recesión + subida de intereses en la deuda de las empresas, más la fuga de dinero a la renta fija por aumento de los tipos.
El Gobierno no hace más que gastar dinero y aumentar la deuda, así que como ya se esta viendo, las subastas de deuda ( letras del tesoro) van en aumento, una buena oportunidad para los ahorradores en destinar aquel dinero que no destinen a la cartera de acciones.

Dicho todo esto,



Como datos destacables

• El incremento del 4.74% de ingresos netos por inversiones, con una mejora del 17.72% vía dividendos.
• Una estimación del + 15% en dividendos sin tener en cuenta nuevas aportaciones, ni reinversiones para el año 2023.
• Mi Deuda/Ingresos baja al 3.83 (Ahorro + beneficios de inversión (dividendos + scripts con amortización + amortización piso))
• Mis gastos totales suponen el 61% de mis ingresos totales.
• Mis ingresos por inversiones cubren el 70% de los gastos.

sigue....

[GIGISTONE]

Wenash.

Se me esta complicando bastante el tema de la subrogación de la hipoteca de la vivienda en alquiler. Hay diferencias notables entre los metros de tasación de cuando compre el piso, a la tasación que me hacen ahora mismo, y al no coincidir, desde el banco me dicen que no se pueden realizar la subrogación, sin antes realizar las modificaciones a través de un arquitecto, registro de la propiedad y otros papeleos ( los gastos serían mayores a lo que me ahorraría con la subrogación, a priori). Esto me está generando muchas dudas sobre:
- Ampliar bolsa al 100%
- Hacer un mix bolsa 50% amortización de la hipoteca 50 %
- O ir a saco 3 años en la amortización de la hipoteca.
La deuda de la hipoteca no es alta, algunos piden créditos para coches por un valor superior al que me resta por pagar. Podría pagar esta deuda en tres años con todo el ahorro y dividendo anual. Me tira mucho seguir realizando ese 50-50 que vengo realizando hasta ahora, pero no estoy muy convencido de ello. De aquí a un año el interés que voy a pagar, si esto sigue así, se me va a ir a 4.5%, y eso le va a restar mucha rentabilidad a la inversión inmobiliaria. Seguiré dándole vueltas, aunque Gregorio ya en un hilo o video descarta la amortización de la cuota de la hipoteca y sí destinarlo todo a la bolsa...

El tema de Ninety Nine me ha fastidiado bastante. Tenia 6 posiciones abiertas de poco importe, INTEL, 3M, MICROSOFT, TROWE, DISNEY, GOOGLE, representando un 4% de la cartera que he tenido que vender a perdidas todas, salvo Disney con ligerísimas ganancias. La suerte es que tengo alguna ganancia de opciones y 25 % del tema de los dividendos que me compensará y no me hará perder dinero con este movimiento, pero sí me va a bloquear las empresas por un año, seré conservador con la regla del año, y no arriesgaré con los dos meses USA. Por cierto, desde Ninety Nine, comentan que tienen cierta avalancha de solicitudes de reintregro de importes, y pueden llegar a tardar entre 6 u 8 días en reintegrar el dinero en el banco.

Tiempo atrás ya comente la alegría que me daba ver que parte de mis acciones de Naturgy (aquellas partidas compradas por el 2010) ya estaban amortizadas por sus correspondientes dividendos recibidos. Pues ayer al contabilizar el dividendos de Enagas ví lo siguiente :

Caramba, la primera partida de Enagás también esta amortizada en 11 años. Pues voy a ver el resto de las empresas, y Redeia compras 2011 y 2012 amortizadas, ACS compras del 2011 casi y del 2012 amortizadas e Iberdrola compras de 2011 al 2014 amortizadas ( estas últimas teniendo en cuenta que realizan Scripts dividends y que amortizan las acciones, las registro como tal dividendos flexible, aunque se contabilizan minorando los precios de compra ). Estas partidas mencionadas ya representan el 16% del importe de la cartera actual.

Siempre nos centramos en recibir cada día mas dividendos que el año anterior, que sean crecientes, diversificados, ..... un montón de parámetros, pero yo personalmente cuando veo que cada partida ya ha sido amortizada por sus propios dividendos, en este caso, entre 10 y 12 años, es la confirmación que la inversión ha sido muy buena, y reconforta que la apuesta por la inversión en esa empresa, en ese momento, fue acertada, muchas veces suerte, con la estimable ayuda de Gregorio, pero como computo global un acierto.

Un ultimo apunte es que ayer entre en Miquel y Costas, con un tirito de 1/5 para evitar la comisión de ING.

Lo próximo ya, el resumen anual.

Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Paso a detallar últimos los movimientos desde el último mensaje.
- Vuelvo a comprar un poquito Euronext a 61.66€
- Entro en KIepierre a 17.30 €
- Me ejercen una PUT de Acerinox a 11.00€ ( jugando a ser el mejor con el análisis técnico y las PUTS, )
- Picoteando en Intel.

Cambiando de tema, la hipoteca asociada a la vivienda en alquiler, la cual esta referenciada al EURIBOR con un diferencial bonificado de +1.60, me ha obligado a moverme. Ante una más que posible subida continuada del EURIBOR, hasta no sabemos donde, los intereses me estaban empezando a amenazar la rentabilidad de la inversión, así que a pesar de que el capital pendiente no es mucho, los intereses me han subido un 200%. Estoy en trámites de pasarme a una fija, que con todas las bonificaciones y seguros y tal... me queda a un 2.75% TAE.

Ante tal cambio de panorama, si bien hasta ahora no estaba adelantando nada de hipoteca, creo que a partir de ahora, voy a realizar algunas amortizaciones, no las haré este invierno, porque la cosa esta inestable y hay que guardarse cash, en caso de compras de acciones a precio de derribo, pero en épocas más tranquilas, con un IBEX cercano a 9000 (por indicar un índice), si que procederá realizar algunas amortizaciones en detrimento de las acciones.

Con respecto a los dividendos, a falta de un par de meses, contando que Navidad es una época que nos gusta muchos a los dividinderos, pues ya vamos superando al año anterior, en un 2%.



Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Mini compra para Alphabet a 107.57$.

Primera compra que hago asumiendo que no reparte dividendos. Esta es una posición un tanto "porque hay que tenerla", dentro de las tecnológicas. Posición que se suma a Microsoft, ambas con una posición muy pequeña 0.5%, cada una.

Grafico semanal, en un punto de soporte, no muy lejos de la MM200 sesiones.
Saludos.

[GIGISTONE]

Si tienes IB échale un ojo a GPW. Un dividendo del 7% a precio actual

Mucho más rentable que LSE o Euronext o NYSE

Wenash Olimpo.

Pues no tengo IB, estoy con ING,NN y HT. No la he encontrado en estos brokers.

De todas maneras, soy mucho de Gregorio y algo de Gorka, así que con todas las empresas que me posibilitan, me da mucha pereza salirme de ellos.

Gracias de todas maneras.

Saludos.

[Olimpo]

Wenash.

Mini compra para Euronext a 71.80 €

Grafico semanal, punto muy interesante por rebasar la MM1000 sesiones y llegar al soporte de los 71 €, donde a rebotado en varias ocasiones.



Después de la OPA de BME, estoy huérfano al sector al que pertenece, así que espero seguir ampliando y con un ojo también a LSE.

Saludos.

Si tienes IB échale un ojo a GPW. Un dividendo del 7% a precio actual

Mucho más rentable que LSE o Euronext o NYSE

[GIGISTONE]

Wenash.

Mini compra para Euronext a 71.80 €

Grafico semanal, punto muy interesante por rebasar la MM1000 sesiones y llegar al soporte de los 71 €, donde a rebotado en varias ocasiones.



Después de la OPA de BME, estoy huérfano al sector al que pertenece, así que espero seguir ampliando y con un ojo también a LSE.

Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Ampliación nuevamente CAF a 25.30 € el 02-08-2022 , 3 meses más tarde desde la última compra. Estuve tanto tiempo esperándola, que al ver nuevamente la bajada, no me pude resistir.


En el gráfico semanal, llego a traspasar la MM1000, maravilloso punto de entrada

Pasa a ser el 3.55% de la cartera, y el sector industrial pasa a ser del 6.78%.

Por ahora no me planteo ampliarla.

Saludos.

[luixmi7]

Hola Gigistone.

Me parecen buenas las compras de 3M, Intel, BASF y CAF.

Muy bueno lo de que una inversión ya te haya dado en dividendos lo que pagaste por las acciones.

Yo ahora miraría Klepierre, Simon, Merlín, Royal Mail y Aviva, por ejemplo, que creo que no las tienes.


Saludos.

Hola y enhorabuena por el hilo Gigistone. Es muy ilustrativo ver tu carrera estos años.

Una pregunta para Gregorio, Invertirenbolsa , veo que le felicitas por todas sus compras menos T.ROWE, no te gusta esa empresa?

[GIGISTONE]

Wenash.

Pues como bien hice caso al jefe, hice varias entradas, una de ellas a Royal Mail:

- Royal Mail 2.754 libras
- ABF 15.61 Libras
- Picoteo de Intel
- En el día de Ayer Disney a 90.75$

Entradas por bajo importes, ya que las compras están realizadas en NN y HEYTRADE y da gusto la verdad, ir picoteando, con compras de 300€ para HEYTRADE , y NN para las Supercapitalizadas en EEUU el 0.5% del cambio de divisas, aquí si que puedo comprar practicamente lo que quiera, incluso 50 $.

Como siempre, Iberdrola y ACS cojo las acciones, a pesar de la sorpresilla del otro día con la compra de 1 derecho de Iberdrola, que me costo 1.50€.

Y seguimos con el plan, que parece que vamos a tener un final del 2022 movidito y seguramente con buenas oportunidades.

Saludos.

[GIGISTONE]

Hola Gigistone.

Me parecen buenas las compras de 3M, Intel, BASF y CAF.

Muy bueno lo de que una inversión ya te haya dado en dividendos lo que pagaste por las acciones.

Yo ahora miraría Klepierre, Simon, Merlín, Royal Mail y Aviva, por ejemplo, que creo que no las tienes.


Saludos.

Gracias Gregorio.

[Invertirenbolsa]

Hola Gigistone.

Me parecen buenas las compras de 3M, Intel, BASF y CAF.

Muy bueno lo de que una inversión ya te haya dado en dividendos lo que pagaste por las acciones.

Yo ahora miraría Klepierre, Simon, Merlín, Royal Mail y Aviva, por ejemplo, que creo que no las tienes.


Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

En estos 2 últimos meses he realizado un poquito de picoteo en USA, que al precio del $ poquito más se puede hacer : 3M, INTEL, T.ROWE todo ello NN. Este broker mantendré para las USA que solo tienen la comisión del cambio de divisa ( las más capitalizadas). T.ROWE no lo es y ya veré que hago.

El otro día me decidí también en abrir cuenta en HEYTRADE. Aquí compraremos Europeas, británicas y españolas. Es la alternativa local a ING con el tema de las comisiones, pero no tengo pensado traspasar las acciones actuales, me servirá para diversificación de brokers.

Aquí también picotee un poquito de Basf y hoy he realizado medio tiro en CAF, completando la posición.

Y pocas novedades, ahora si parece que tengo un broker y comisiones para diversificar fuera de España con una comisiones competitivas. (300 € de compra mínimo)

Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Pues hoy estoy muy contento. Es la primera vez que los dividendos netos de una compra de una empresa igualan o superan la inversión realizada en ella, así que está totalmente "amortizado", casi 12 años después. A las otras dos compras tampoco les falta mucho.



Es como haber llegado a la meta, que ese capital "invertido" (dinero con cierto riesgo, que te devuelve una rentabilidad) haya cumplido su cometido, y ahora todo lo que venga en adelante es "regalado". Por muy mal que vaya la inversión en adelante, que no tiene porque, y espero que así no sea, recuperado esta el importe.

Una prueba más que la estrategia con paciencia y sentido común, funciona.

Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Pues hecha la rotación de Zardoya OTIS.

Ya sabemos que nadie tiene la bola de cristal, pero si se puede deducir que, a corto plazo, el mercado mientras EEUU y la OTAN no entren al trapo con armas directamente, las bolsas parecen que no van a caer, almenos con facilidad. Con este pensamiento he decidido realizar la rotación por la OPA de Zardoya e incorporar como decía en el mensaje anterior a CAF y VIDRALA.

Rotación de empresa, pero no roto el sector Industrial. Zardoya se fue de la cartera, con una sensación de ni frio ni calor. Entre por allá en 2013 y siempre han sido compras pequeñas hasta completar un tiro completo, se va con:

-TAE BRUTA en dividendos 4.57%
-Bº Neto incluyendo dividendos, compra-venta y hacienda de un 20.99%

No hubo crecimiento por parte de la empresa durante estos años, y ahora la matriz que quizás si pueda ver un supuesto crecimiento del sector, decide OPARLA a un gran precio. El gran problema de la estrategia, comprar empresas infravaloradas que pasan por baches temporales, que cuando esta claro que puede crecer, vienen y te lanzan la OPA, impidiéndote favorecerte de ese esperado crecimiento.

Entramos nuevamente en CAF después de mas de cinco años a 31.50, en su momento la vendí porque necesitaba efectivo para la reforma de mi vivienda, y ahora la vuelvo a recuperar. Me gusta el sector, el tren se puede convertir en un medio de transporte totalmente verde, mediante electricidad e hidrogeno, lo que hace pensar que a largo plazo no decaiga su utilización y que incluso pueda ir a más, sobre todo en transportes de corto y medio alcance. La compra de Solaris también me gusto.

Por técnico, visto que rompió el soporte sobre 33, ví uno a 31 que no he querido dejar escapar.



De Vidrala, entrada a 68.20, entendiendo que es una Small Cap, y viendo su historial de beneficios crecientes y su buen hacer, pensando que esta pasando un bache, por la subida de costes por el tema de la energía, factor determinante dentro de su proceso productivo, que le puedan afectar en los márgenes, realizo la entrada. Aquí soy consciente de que la empresa posiblemente siga bajando, de hay que me guardo la opción de ampliar más abajo.

Encontrado un soporte en 64, quizás podría haber un poquito más a que se acercase, y más suponiendo que seguirá bajando, pero bueno, quise terminar la rotación ayer.



Y ahora a seguir viendo como se desarrolla desgraciadamente esta invasión de Rusia sobre Ucrania, estaremos atentos.

Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Pues desgraciadamente, después de haber oído sonido de tambores de guerra, parece que esto a comenzado lamentablemente ... .

Esto quiere decir, que hay que ponerse el traje de faena, y volver a mirar las ocasiones que el mercado nos ofrezca ante el panorama que se presente, se puede quedar en un ligero aviso de tensión de Rusia con 2 semanas de inestabilidad en los mercados (un farol de Rusia), un conflicto que vaya más allá y nos vayamos a un par de meses, o algo esperemos que no llegue, donde se pueda liar "parda" y se convierta en una guerra de intereses de geopolítica mundial con medio mundo implicado.

Dicho esto, frialdad a la hora de hacer las compras, intentando manejar el timing lo mejor posible, para no quedarse sin munición muy rápido, comprar en soportes claros de los índices, buscar esos soportes también en las empresas que se quieran comprar, y como no tenemos una bola de cristal que nos diga el futuro, diversificar.

Visto el ibex, creo que voy a esperar al soporte de los 7600 como primera parada. Si la cosa se pusiera muy fea, pues a por los 5890 o cercanos a ellos.

Volverá también el dilema si hay pánico, si compras empresas de crecimiento que esté a precios anormalmente bajos, o comprar empresas con una RPD que si ya de por sí, tienen RPD altas, puedan estarlo más todavía.

Yo por mi parte, tengo una bala guardada con la OPA de Zardoya, cotización clavada en 7.04€ y con ganas de reincorporar CAF, entrar en Vidrala, London Stock Exchange o Euronext, Inditex sobre 20 €, aumentar un poquito 3m e Intel, ACS en momentos de pánico es una verdadera montaña rusa....

Veremos, veremos.... y claro a todos esto, veremos la opinión de Gregorio, para que nos vaya guiando, que sus conocimientos son extraordinarios, pero sobre todo su experiencia, en estos momentos, son oro puro.

Saludos.

[GIGISTONE]

Wenash.

Ampliación de 3/4 tiro para Viscofan a 52.55 € y duplico posición en ella.

Llevaba tiempo queriendo ampliar hasta un porcentaje en cartera superior al que tenía.

Pasa a ser el 4.37% de la cartera, y el sector alimentación pasa a ser del 8.29%. El supersector defensivo llega al 61.76%

Lejos queda la 1 compra en Mayo del 2012 a 34.89€ y la 2 compra en Marzo del 2014 a 38.49€. Hasta ahora una TAE del 3.63% bruto.

Saludos.