Proyecto de inversión de bricbric

[bricbric]

Hola a todos. Llevo leyendo el foro algún tiempo y me he decidido a participar, os cuento mi situación personal y mis planes de futuro.

Tengo 40 años, sin cargas familiares (aunque puede que las tenga a corto plazo). Nunca he invertido en bolsa hasta este año y por lo que os leo, cuanto antes empiece mejor. No me digáis que podía haber empezado antes, que ya lo sé .

Actualmente tengo 6000 € invertidos a partes iguales en TEF, SAN e IBE y 18000 € en liquidez invertidos en depósitos a corto plazo. Tengo una capacidad de ahorro de unos 8000-9000 € anuales y estabilidad laboral.

En cuanto a deudas, durante años he invertido bastante dinero en amortizar la hipoteca, de forma que "sólo" me quedan por pagar 21000 € en 4 años. Mi intención actual es dejar que la hipoteca muera ella solita con el tiempo porque ya no me compensa tanto amortizar con el euribor tan bajo y puedo afrontar las cuotas mensuales cómodamente.

Mi plan es aumentar progresivamente la inversión en bolsa en valores que me garanticen una buen rentabilidad por dividendo a largo plazo, reservando un 50% en depósitos. Es demasiado conservador?

He pensado en diversificar la cartera con ACS y BME a partir de enero. Cómo lo veis? También me interesa invertir algo en USA, por diversificar también en dólares previendo una caída del euro, pero desconozco si las grandes empresas (Coca Cola, Johnson, GE, Pfizer ...) ofrecen buenos dividendos o no. Algún consejo?

Bueno, espero vuestras opiniones y sugerencias sobre mis actuaciones en los próximos meses. Gracias a todos y un saludo.

[Car]

Bienvenido bricbric.

Lo del 50% en depósitos depende de cada cual. ¿Son los 18.000 a los que haces referencia? ¿o los 18.000 son el 50%? (Ando atontado hoy)

Las empesas que ya tiene son buenas para el largo plazo y en las que quieres entrar también. Pero si es para enero, deberías esperarte a enero y ver entonces cuales están más baratas, si son BME y ACS o son otras.

En cuanto a las americanas, primero informate mejor antes de diversificar por allí, precisamente nisiquiera sabes el dividendo que reparte. Aquí puedes ver esos datos http://espanol.finance.yahoo.com/

De los dólare no te digo nada porque ni idea, ya te lo comentarán otros.

Pero sí debes de tener claro una cosa, no inviertas en lo que desconozcas.

Saludos y bienvenido.

[bricbric]

Bienvenido bricbric.

Lo del 50% en depósitos depende de cada cual. ¿Son los 18.000 a los que haces referencia? ¿o los 18.000 son el 50%? (Ando atontado hoy)

Pero sí debes de tener claro una cosa, no inviertas en lo que desconozcas.

Saludos y bienvenido.

Gracias. Por si no me he explicado bien, actualmente tengo 6000 en acciones y 18000 en depósitos. Hasta el verano pasado no tenía nada en bolsa.

Y tienes toda la razón en lo de no invertir precipitadamente. Lo de USA no lo voy a hacer hasta que esté un poco más informado y lea más cosas.

[Hormiguita]

Buenas bricbric y bienvenido al club,

vemaos, ¿50% muy conservador? Eso de pende solamente de ti. Si con ese reparto tú estás cómodo, entonces está bien. Y por ahora meto el 100% del ahorro en RV y estoy cómodo. Otros dicen que es excesivamente arriesgado. Yo te diría que empiece haciéndolo así, que te leas el libro de Graham que explica muy bien como balancear RF y RV y como optimizar dicho balance en función de la inflacción y los tipos de interés. Y que después ya la experiencia y el conocimiento adquirido te darán autonomia en esas decisiones. Y no te cierres solo a los depótiso, tienes también bonos, letras y cosas de esas.

Sobre ACS y BME. Las dos cojonudas. La primera yo no la dejaria escapar, ha estado hace dos semanas con precio muy bajo.

Sobre invertir en USA.... obviamente tienes que estudiartelo un poco. Los temas principales son:

- Dividendos: esas que nombras estarán sobre el 3%-4% de RPD. Igual no te parece muy alto, pero es que estas empresas tienen un crecimiento constante y sostenido.

- Impuestos: entérate de lo de la doble imposición y el lio para las devoluciones de hacienda.

- Riesgo divisa: piensa que también te va a afectar el tipo de cambio euro/dolar y que fluctuaciones en esta variable harán más dificiles de preveer los resultados.

- Gastos/Comisiones: calculalo bien ya que la comisión del broker por compra fuera de España suele ser más alta e igual tienes que sumarle otra comisión por cambio de divisa.

Míratelo bien a ver si te compensa tanto lio para empezar.

Saludos,

[bricbric]

Bueno, cerramos mi primer año en bolsa con la siguiente mini-cartera:

150 TEF a 14.14 - 35%
336 SAN a 6.12 - 33.9%
400 IBE a 4.72 - 31.1%

Dividendos cobrados en 2011: 119.97 €

Mis planes para 2012 son invertir un mínimo de 6000 y un máximo de 8000 €, dependiendo de los gastos que me vayan surgiendo durante el año, más la reinversión de los dividendos. Los valores en los que me gustaría entrar son, por orden de preferencia, ACS, BME, REE y TEF (aumentando peso en cartera) en principio en operaciones de 2000 €.

Cómo lo veis?

[Invertirenbolsa]

Hola,

Bienvenido al foro, bricbric.

Lo de la hipoiteca lo veo bien. Es una forma de optimizar la desgravación (imagino que es vivienda habitual).

Lo de mantener un 50% en depósitos sí puede que sea algo conservador. De momento si es lo que te hace estar tranquilo hazlo así, pero en el futuro puede que esté bien modificarlo.

En cuanto a las compras de 2012 la cantidad la veo bien en tu caso. Respecto a las empresas las que citas me parecen bien, pero creo que son pocas. Creo que hay muchas más que son interesantes para el largo plazo y puede que algunas de esas otras den mejores oportunidades de compra que las 4 que citas. Yo ampliaría esa lista.

Un saludo.

[bricbric]

Actualizo con la última compra de BME (precios con comisiones):

150 TEF a 14.14
342 SAN a 6.01
410 IBE a 4.61
100 BME a 20.52

Tengo previsto hacer 3 compras de unos 2000 euros cada una de aquí a final de año, intentando diversificar. Por otro lado, valoro la posibilidad de aumentar el peso de TEF aprovechando el precio en que está ahora. Cómo lo veis?

[Invertirenbolsa]

Hola bricbric,

Telefónica creo que está infravalorada por fundamentales, y por análisis técnico en un punto muy atractivo, justo tocando una directriz alcista de largo plazo. También miraría a ACS, a Iberdrola y a Indra, a ver qué te parecen.

Un saludo.

[bricbric]

Actualizo el hilo después de varios meses.

He realizado alguna pequeña compra más en este tiempo y suscrito nuevas acciones por reparto de dividendos en derechos, de forma que mi cartera queda actualmente así:

TEF 35%
SAN 25%
BME 21%
IBE 18%

En cuanto a patrimonio personal, tengo un 35% en bolsa, 25% en liquidez y 40% en depósitos a corto plazo.

El grueso de mi inversión en bolsa fue en agosto 2011 y febrero 2012, así que estoy en pérdidas, aunque mantengo mi intención de ir a largo plazo. A partir de enero me gustaría aumentar la inversión y quería consultaros dos cosas:

Momento. Esperar una buena oportunidad a lo largo de los primeros meses del año por si se producen caídas?
Valores. Aumentar los que ya tengo o añadir nuevos?

Gracias, un saludo.

[Invertirenbolsa]

Hola bricbric,

Si dudas entre un valor que ya tienes y otro que no tienes, yo elegiría el que no tengas.

Si alguno de los valores que ya tienes te parecen baratos y los que no tienes no te lo parecen, creo que no pasa nada porque compres algo más de los que ya tienes. Pero sin concentrar demasiado en ningún valor, y procurando ampliar la lista.

Es difícil saber si habrá caídas en los próximos dos meses o no. Parece que la Bolsa está fuerte, entre otras cosas porque, en mi opinión, la caída a los 6.000 fue algo irracional que no se debería haber producido. Pero siempre puede haber algún recorte, aunque me extrañaría mucho que nos acercásemos a los 6.000.

Un saludo.

[bricbric]

Hola a todos.
Actualizo mi cartera tras varios meses con pocas novedades:

TEF 320
SAN 820
IBE 454
BME 117

Tengo previsto entrar con 300€ en las próximas ampliaciones de REP, IBE Y SAN.

En cuanto a compras más grandes, tengo disponibles 5000€ para invertir de aquí a fin de año. Me gustaría diversificar, pero no encuentro buenos precios. Entraría en estos si se alcanzan:

Duro Felguera: Pensaba entrar en 5.15, pero cada vez tengo más dudas sobre la situación real de la empresa y el motivo de la OPA, así que esperaré más abajo a ver cómo se resuelve todo.
Mapfre: 2.35
ACS: 16.50
BBVA: 6.40
Enagas: 17:50
REE: 35
Repsol: 15.50
Gas Natural: 12.50
Abertis: 12.00

Cómo lo veis, os parecen buenos precios? Añadiríais alguna opción más?

[Invertirenbolsa]

Hola bricbric,

Me parecen bien las empresas que has elegido.

Lo de Duro lo acabo de comentar en otro hilo. La empresa cree, está segura, de que le van a bajar los márgenes porque los de los últimos años han sido excepcionalmente buenos. Además, hay algún inversor importante que quiere salir (también infromación de Duro, no rumor), le sobra liquidez y con la caída de los tipos no está sacando casi nada a ese exceso de liquidez.

Todo junto es lo que motiva esa OPA, y podría motivar otras similares en el futuro.

Yo sería prudente con comprar en zona de máximos, pero cada vez me va gustando más la empresa.

Un saludo.

[bricbric]

Actualización

Actualizo después de un año. Cartera según precios de compra:

TEF 23.7%
SAN 17.7%
IBE 10.2%
MDF 8.7%
BME 8.4%
MAP 8.4%
REE 7.2%
ENG 7.1%
REP 3.2%
ABE 2.1%
ACS 1.1%
ACX 1.1%
ZOT 1.1%

Las últimas son entradas pequeñas por derechos, ya veré si amplío en un futuro.
Rentabilidad (incluye scrip): +26.1%
Rentabilidad con dividendos: +32.2%

Tengo a SAN, REE y BME con más de +50%, pero claramente mi peor inversión ha sido MDF. No pienso en vender, pero tampoco he promediado a la baja, me da un poco de respeto. De aquí a final de año me queda liquidez para una compra de 2000-3000, sin decidir aún.
Saludos a todos.

[Skipper]

Me gustaría diversificar, pero no encuentro buenos precios. Entraría en estos si se alcanzan:

Mapfre: 2.35
ACS: 16.50
BBVA: 6.40
Enagas: 17:50
REE: 35
Repsol: 15.50
Gas Natural: 12.50
Abertis: 12.00

Cómo lo veis, os parecen buenos precios? Añadiríais alguna opción más?

Mi madre donde han quedado estos precios !!! ... y en poco más de un año

Espero que te diese tiempo a pescar alguna a esos precios.

Saludos !

[bricbric]

Mi madre donde han quedado estos precios !!! ... y en poco más de un año

Espero que te diese tiempo a pescar alguna a esos precios.

Saludos !

Entré en REE y ENG, y ojalá hubiera comprado más!

[Invertirenbolsa]

Hola,

briccric, yo a Duro Felguera la veo más para el medio plazo (está actualizado su hilo de noticias, con estimaciones de dividendo futuro partiendo de los resultados del tercer trimestre de 2014). En algún momento la cambiaría por otra. Las demás empresas de la cartera sí me parecen bien.


Saludos.

[bricbric]

Actualizo a precios de compra:

TEF 22.1%
SAN 17.6%
IBE 10.2%
MDF 8.1%
BME 7.8%
MAP 7.8%
REP 6.9%
REE 6.7%
ENG 6.6%
ABE 2.0%
ACS 1.8%
ACX 1.0%
ZOT 1.0%

RPD ACTUAL: 5.3%
RPD A PRECIOS DE COMPRA: 6.8%
TAE (DESDE 2011): 15.2%

En los últimos meses sólo he aumentado un poco REP, aprovechando la caída del petróleo. No me he desprendido de las MDF y las aguantaré mientras sigan repartiendo dividendo, de momento las llevo con sólo un 15% de pérdidas.

En 2015 tengo intención de incrementar sustancialmente la cartera, entre un 40% y un 50%, ya que he terminado de pagar la hipoteca y mi capacidad de ahorro ha aumentado notablemente. Tengo en el punto de mira:

MAP: Entraría en 2.80
ABE: Por debajo de 16
BME: Alrededor de 32 (difícil lo veo)
ENG: Por debajo de 25

Mis metas a largo plazo:
2017: Cubrir 25% de gastos con los dividendos
2021: Cubrir 50% de gastos
2026: Cubrir 100% de gastos
2030: 150% de gastos ajustados a inflación - Independencia

Saludos a todos.

[bricbric]

Actualizo tras la última compra

TEF 20.3%
SAN 16.2%
ENG 14.4%
IBE 9.7%
MDF 7.5%
BME 7.2%
MAP 7.2%
REP 6.3%
REE 6.1%
ABE 1.8%
ACS 1.7%
ACX 0.9%
ZOT 0.9%

RPD ACTUAL: 5.2%
RPD A PRECIOS DE COMPRA: 6.7%
TAE SIN DIVIDENDOS (DESDE 2011): 15.1%

De momento no tengo más compras previstas durante este semestre, me quedaré con los derechos de SAN y sólo en el caso en que BME y MAP bajen bastante entraría tirando del fondo de reserva.

En el segundo semestre me entrará más liquidez y dependiendo de los precios aumentaría el valor total de mi cartera entre un 10% y un 20%.

[bricbric]

Gracias a Hacienda que me ha devuelto pronto este año, he aumentado un poco mi cartera, sobre todo BME. Actualizo a precios de compra (comisiones incluidas, sin descontar dividendos cobrados):

TEF 19.5% 12.09€
SAN 14.8% 4.49€
BME 14.6% 26.81€
ENG 12.9% 21.71€
IBE 8.8% 4.09€
MDF 6.8% 4.80€
MAP 6.5% 2.87€
REP 5.8% 16.17€
REE 5.6% 39.35€
ABE 1.7% 15.95€
ACS 1.5% 22.26€
ACX 0.8% 12.92€
ZOT 0.8% 11.82€

RPD ACTUAL: 5.1%
RPD A PRECIOS DE COMPRA: 6.6%
TAE SIN DIVIDENDOS (DESDE 2011): 15.0%

No tengo demasiada liquidez disponible, pero compraré unos cuantos derechos de Abertis cuando salga la ampliación y tal vez también ACS. En el segundo semestre calculo que podré hacer un par de compras de 2500-3000€ en las que vea a mejor precio.

[Srcojones]

Muy buena cartera, por poner algún pero... Esa exposición a telefónica yo personalmente no la tendría... Bajo mi puto de vista es una empresa decadente y sin futuro, un saludo!