Proyecto de Nyogroi

[nyogroi]

Bueno, otro mes sin compras. Esta vez debido a una mezcla de dos cosas:
- Falta de liquidez por unos gastos inesperados
- No veo nada que me guste a los precios actuales.

Este segundo punto ya esta empezando a cansarme y creo que me dejare de fijar tanto en los precios. Obviamente hay que mantenerlo controlado para no comprar si esta caro pero mientras el PER me parezca bien y den una buen RPD creo que empezare a pensármelo menos con el precio.

Veremos este junio a ver pasa.

[nyogroi]

Junio ha sido un mes mas movido, 3 compras y dos cobros de dividendo.

Las dos compras importantes han sido Kimberly-Clark y 3M. IRM abrí una posición muy pequeña con la liquidez sobrante de las otras dos compras. Ahora mismo es la posición mas pequeña que tengo con un 2,9% de la cartera.

Compras (comisiones incluidas):
- Iron Mountain @ 47,43USD
- Kimberly-Clark @ 130,18USD
- 3M @ 193,75USD

Dividendos cobrados de:
- Unilever @ 0,371GBP por acción
- Pepsi @ 1,075USD por acción

Ahora mismo queda la cartera así:

EMPRESA	PESO	PRECIO MEDIO	EN EUR	RPD EN EUR
Ahold Delhaize	22%	23,14EUR	23,14	3,28%
Unilever	17,7%	41,20GBP	47,41	3,57%
Logista	15,3%	16,50EUR	16,50	7,15%
British American Tobacoo	11,8%	26,06GBP	30,16	8,19%
Pepsi	9,9%	132,03USD	108,70	3,12%
Kimberly-Clark	9%	130,18USD	106,74	3,38%
3M	6,7%	193,75USD	162,32	3,05%
Altria	4,8%	46,08USD	38,20	7,50%
Iron Mountain	2,9%	47,43USD	38,89	5,36%

Peso en divisas:
- USD: 55,6%
- EUR: 22,2%
- GBP: 22,2%

De cara a Julio estoy ojeando UK y Europa, me gustaría ampliar mi peso en EUR y GBP ya que estos últimos meses han sido todo compras en dolares. Estoy planteándome National Grid si baja un poco mas hacia las 9GBP. En caso contrario seguramente haga 2 o 3 compras mas pequeñas separadas durante el mes.

[nyogroi]

Julio termina, un mes mas con dos compras (subimos a 11 empresas en cartera) y algunos dividendos cobrados. Aprovechando que con esto hace 6 meses que empece quiero hacer un poco de resumen mas general de la cartera, que aunque sea poco tiempo así también me sirve para ir haciendo un seguimiento cada medio año

Dos compras este mes (comisiones incluidas):
- TGP @ 14,04USD
- JNJ @168,79USD

Dividendos cobrados de:
- IRM @ 0,6185USD por acción
- MO @ 0,86USD por acción

Ahora mismo queda la cartera así:

EMPRESA	PESO	PRECIO MEDIO	EN EUR	RPD EN EUR
Ahold Delhaize	19,7%	23,14EUR	23,14	3,28%
Unilever	14,7%	41,20GBP	47,41	3,57%
Logista	13,7%	16,50EUR	16,50	7,15%
British American Tobacoo	9,5%	26,06GBP	30,16	8,19%
Pepsi	8,9%	132,03USD	108,70	3,12%
Teekay LNG	8,4%	14,04USD	11,86	7,03%
Kimberly-Clark	7,7%	130,18USD	106,74	3,38%
3M	5,7%	193,75USD	162,32	3,05%
Johnson & Johnson	5%	168,79USD	143,02	2,37%
Altria	4,1%	46,08USD	38,20	7,50%
Iron Mountain	2,6%	47,43USD	38,89	5,36%

De momento tengo actualmente un revalorización de las acciones de un ~10% aunque con el mercado subiendo sin parar no me fió mucho... La RPD media de la cartera son 4,94% así que de momento muy contento con esta parte. La idea es seguir ampliando un poco a 50/50 entre vacas lecheras y dividendo creciente (aunque siempre fijándome que la empresa me guste). La idea es mantenerse cerca del 5% de RPD.

En general estoy muy contento con como va progresando la cartera, se me hace difícil encontrar empresas en UK y sobretodo en Europa que me interesen y tengan una RPD decente pero poco a poco cuando encuentro una las voy añadiendo al radar. Estoy aprovechando ahora las vacaciones para ir mirándome ya que hay que hacer para el D6 y de momento parece bastante simple, tocara ir a sacarse el certificado digital pero poco mas.

Así que de momento nada mas, tirando hacia agosto y a ver que cae. Le tengo echado el ojo a Intel y Vodafone. Diageo le tengo muchísimas ganas también pero no hay manera de que caiga a precios decentes. Con esa me parece que habrá que esperar a que de algunos resultados un poco mas pochos de lo habitual o que haya algún tipo de susto para que de oportunidades.

[Tracker]

Para las compras puedes usar el método de Geraldine Weis. Que MUY MUY resumido dice que si la media de la RPD de los últimos años es inferior a la actual se puede comprar (por internet encontrarás más info).
Yo tengo plena confianza en Intel, he ampliando recientemente.
Sobre Vodafone. No la he analizado pero no me gusta nada. Como cliente que he sido, no compraría nunca 1 acción de esta empresa. Además debe ir cargada de deuda hasta las trancas.
Tienes una cartera muy defensiva pero con una buena RPD.
¡A por el modelo 720!

[nyogroi]

Gracias por los comentarios Tracker! Interesante lo de Geraldine Weis, no lo había escuchado, lo mirare. De Vodafone, quiero entrar en alguna empresa de teleco porque es un servicio que veo prácticamente imprescindible hoy en día no creo que en un futuro vaya a desaparecer. De las que he mirado Vodafone es la que mas me ha gustado. De todas formas no tengo intención hacerla una de mis posiciones principales ni loco xD

[nyogroi]

Se acabo Agosto, mes tranquilo y sin apenas actividad pero con los dividendos mas grandes de lo que llevo de momento (aunque parece que Septiembre lo superara, con 7 cobros de dividendos).

Una compra (comisiones incluidas):
- INTC @ 53,24USD

Dividendos cobrados de:
- TGP @ 0,2875USD por acción
- LON:BATS @ 0,539GBP por acción
- BME:LOG @ 0,41EUR por acción

Ahora mismo queda la cartera así:

EMPRESA	PESO	PRECIO MEDIO	EN EUR	RPD EN EUR
Ahold Delhaize	18%	23,14EUR	23,14	3,28%
Unilever	12,1%	41,20GBP	47,41	3,58%
Logista	11,8%	16,50EUR	16,50	7,15%
Intel	11,7%	53,24USD	45,44	2,45%
Teekay LNG	8,6%	14,04USD	12,10	6,96%
British American Tobacoo	8,2%	26,06GBP	30,16	8,20%
Pepsi	7,6%	132,03USD	108,70	3,12%
Kimberly-Clark	6,8%	130,18USD	106,74	3,38%
3M	4,7%	193,75USD	162,32	3,05%
Johnson & Johnson	4,3%	168,79USD	143,02	2,34%
Altria	3,7%	46,08USD	38,20	7,49%
Iron Mountain	2,4%	47,43USD	38,89	5,35%

Una pregunta tonta para los que uséis un gestor (o lo hayáis usado previamente), no tengo ni idea de como funciona pero hay alguna fecha limite en la que ya debería haberme buscado a alguien? No se si hay alguna fecha a partir de la cual ya no les da tiempo a preparar la declaración o algo parecido. Entiendo que antes de Enero que sera cuando tenga el informe final del broker no tiene sentido ir buscando. O debería empezar a moverme ya? No tengo ni idea pero por si acaso pregunto, que igual puedes ir la semana antes a que abran la declaración de la renta y te aceptan el trabajo igual, no lo se.

[nyogroi]

Septiembre terminado, primer mes con ampliaciones, una empresa nueva a al cartera y 5 cobros de dividendos.

Tres compras (comisiones incluidas):
- MMM @ 187,15USD
- MMM @ 183,35USD
- NG @ 9,15GBP

Dividendos cobrados de:
- AD @ 0,43EUR por acción
- JNJ @ 1,06USD por acción
- ULVR @ 0,368GBP por acción
- MMM @ 1,48USD por acción
- PEP @ 1,075USD por acción

Ahora mismo queda la cartera así:

EMPRESA	PESO	PRECIO MEDIO	EN EUR	RPD EN EUR
Ahold Delhaize	16,45%	23,14EUR	23,14	3,28%
3M	11,94%	188,08USD (-5,67)	158,44	3,20%
Intel	10,92%	53,24USD	45,44	2,51%
Unilever	10,91%	41,2GBP	47,41	3,58%
Logista	10,41%	16,5EUR	16,50	7,15%
Teekay LNG	7,78%	14,04USD	12,10	7,13%
British American Tobacco	7,14%	26,06GBP	30,16	8,21%
Pepsi	6,80%	132,03USD	108,70	3,19%
Kimberly-Clark	5,96%	130,18USD	106,74	3,46%
Johnson & Johnson	3,62%	168,79USD	143,02	2,40%
National Grid	3,25%	9,15GBP	10,65	5,39%
Altria	3,10%	46,08USD	38,20	7,68%
Iron Mountain	1,98%	47,43USD	38,89	5,48%

De cara a octubre tengo el ojo echado a ampliar un poco BATS que esta en precios muy bonitos y si cae un poco mas abriré posición en UU. Con esto voy ampliando mi posición en UK que se había quedado bastante olvidado

[MIGU1067]

Se acabo Agosto, mes tranquilo y sin apenas actividad pero con los dividendos mas grandes de lo que llevo de momento (aunque parece que Septiembre lo superara, con 7 cobros de dividendos).

Una compra (comisiones incluidas):
- INTC @ 53,24USD

Dividendos cobrados de:
- TGP @ 0,2875USD por acción
- LON:BATS @ 0,539GBP por acción
- BME:LOG @ 0,41EUR por acción

Ahora mismo queda la cartera así:

EMPRESA	PESO	PRECIO MEDIO	EN EUR	RPD EN EUR
Ahold Delhaize	18%	23,14EUR	23,14	3,28%
Unilever	12,1%	41,20GBP	47,41	3,58%
Logista	11,8%	16,50EUR	16,50	7,15%
Intel	11,7%	53,24USD	45,44	2,45%
Teekay LNG	8,6%	14,04USD	12,10	6,96%
British American Tobacoo	8,2%	26,06GBP	30,16	8,20%
Pepsi	7,6%	132,03USD	108,70	3,12%
Kimberly-Clark	6,8%	130,18USD	106,74	3,38%
3M	4,7%	193,75USD	162,32	3,05%
Johnson & Johnson	4,3%	168,79USD	143,02	2,34%
Altria	3,7%	46,08USD	38,20	7,49%
Iron Mountain	2,4%	47,43USD	38,89	5,35%

Una pregunta tonta para los que uséis un gestor (o lo hayáis usado previamente), no tengo ni idea de como funciona pero hay alguna fecha limite en la que ya debería haberme buscado a alguien? No se si hay alguna fecha a partir de la cual ya no les da tiempo a preparar la declaración o algo parecido. Entiendo que antes de Enero que sera cuando tenga el informe final del broker no tiene sentido ir buscando. O debería empezar a moverme ya? No tengo ni idea pero por si acaso pregunto, que igual puedes ir la semana antes a que abran la declaración de la renta y te aceptan el trabajo igual, no lo se.

El gestor o asesor fiscal, puedes contar con él cuando de te de la gana, normalmente te cobra por impreso tramitado a mí me tramita los D6 y 720 y creo que me cobra 60 euros por cada, no todos los gestores hacen todas las tramitaciones, por ejemplo el mío el D6 no lo había hecho nunca pero se lo miró y me lo hizo.

Por la declaración a mi me cobran 100 euros pero mi declaración es un poco más complicada porque soy autónomo, me imagino que un asalariado será más barata porque es más simple de hacer.

La fecha para buscar asesor es cualquiera antes de que acabe la fecha límite para presentar la declaración, no lo dejes para los últimos días pues tendrán mucho trabajo.

[nyogroi]

El gestor o asesor fiscal, puedes contar con él cuando de te de la gana, normalmente te cobra por impreso tramitado a mí me tramita los D6 y 720 y creo que me cobra 60 euros por cada, no todos los gestores hacen todas las tramitaciones, por ejemplo el mío el D6 no lo había hecho nunca pero se lo miró y me lo hizo.

Por la declaración a mi me cobran 100 euros pero mi declaración es un poco más complicada porque soy autónomo, me imagino que un asalariado será más barata porque es más simple de hacer.

La fecha para buscar asesor es cualquiera antes de que acabe la fecha límite para presentar la declaración, no lo dejes para los últimos días pues tendrán mucho trabajo.

Buenas MIGU1067, gracias por la respuesta. El D6 en principio lo voy a tramitar yo por mi cuenta que no parece muy complicado. Viendo esto creo que empezare a pasarme por los gestores que tengo cerca a partir de principios de año y así voy viendo que precios hay por aquí

[shadecopssos]

Te está quedando una cartera muy bonita, ahora es tiempo de engordar posiciones y quizás me plantearía alguna farmaceutica (ahora en precio interesantes están BMY, Amgen e incluso PFE)

[nyogroi]

Te está quedando una cartera muy bonita, ahora es tiempo de engordar posiciones y quizás me plantearía alguna farmaceutica (ahora en precio interesantes están BMY, Amgen e incluso PFE)

Gracias por pasarte por el hilo shadecopssos. De farmacéuticas llevo ya un tiempo dándole vueltas a si quiero entrar en alguna mas aparte de JNJ o no. Por un lado me interesa diversificar pero por otro lado ya tengo a JNJ y no encuentro ninguna otra que me acaba de convencer del todo. Le tengo que echar un vistazo a Amgen, es una de las que me queda por mirar

[nyogroi]

Otro mes mas ha pasado, tres compras, tres cobros de dividendo y por desgracia una venta

Compras (comisiones incluidas):
- BATS @ 25,69GBP (Posición: +77.77%, Precio medio: -0,69%)
- VZ @ 52,73USD
- ULVR @ 39,49GBP (Posición: +44.44%, Precio medio: -4.15%)

Dividendos:
- KMB @ 1.14USD por acción
- IRM @ 0.6185USD por acción
- MO @ 0.90USD por acción

Ventas (comisiones incluidas):
- TGP @ 17,09USD (Posición: -100%, Rentabilidad sin div: 17.45%, Rentabilidad con div: 19.29%)

Resumiendo, seguimos con las ampliaciones. La única venta ha sido debido a la OPA y a pesar de que le he sacado rentabilidad me fastidia muchísimo ya que era una empresa que me gustaba mucho y me hubiese gustado mantenerla en cartera durante años. Aun así la he podido rotar casi al momento por VZ a un precio decente.

De cara a noviembre/diciembre el plan sera el mismo. Ampliar las posiciones que se están quedando pequeñas y si hay alguna empresa que me interese a buen precio abrir posición

[Zugzwang]

Creo que es interesante la idea que te han sugerido de incorporar alguna farmacéutica además de JNJ. Yo tengo BMY y ABBV, aunque hay otras opciones
En todo caso, me parece que la cartera va tomando forma y me gusta mucho porque la componen valores muy sólidos.

[nyogroi]

Buenas Zugzwang, gracias por pasarte por el hilo. Si, tengo presente lo de la farmacéutica pero las veces que las he mirado o no me ha parecido que estuviesen a buen precio o no me acababan de convencer. La que he mirado mas a fondo es ABBV. BMY la mire por encima pero quiero darle algún vistazo mas antes de decidirme entre ellas. Las dos no creo que lleve porque que es un sector que no me llama mucho

[nyogroi]

Diciembre ya esta acabando y entre que se me olvido actualizar en noviembre (ups...) y que ya he cobrado los últimos dividendos/hecho las ultimas compras me adelanto y hago un poco de resumen del primer año.

He visto también que se han quitado de encima el D6 con lo que un tramite menos a hacer, ya tenia todo preparado pero parece que me lo ahorrare xD

Primero veamos los cambios en noviembre/diciembre:
Compras (comisiones incluidas):

• MO @ 44,72USD (Posición: +266,66%, Precio medio: -1%)
• MMM @ 176,85USD (Posición: +33,33%, Precio medio: -1,5%)
• LOG @ 16,28EUR (Posición: +100%, Precio medio: -0.6%)

Dividendos:

• BATS @ 0,539GBP por acción
• ULVR @ 0,3598GBP por acción
• INTC @ 0,3475USD por acción
• JNJ @ 1,06USD por acción
• MMM @ 1,48USD por acción

Y ahora a por el resumen del año:

• Rentabilidad por dividendo: 1,67%: Bastante baja pero hay que tener en cuenta que al ser el primer año hay muchos dividendos que no he cobrado por ser de meses pasados. Si hubiese cobrado todos los dividendos la RPD sube a 4,87%, que ya esta mucho mejor
• Rentabilidad de la cartera (sin dividendos): 7,4%
• Rentabilidad de la cartera (con dividendos): 9%

Pesos de las empresas (en modo gráfico esta vez, que ya que he puesto al día el excel de la cartera vamos a usarlo para algo xD):


De cara los próximos meses les tengo echados el ojo a estas empresas para incorporarlas a la cartera:

• Ebro Foods: la he descubierto hace poco y me ha gustado mucho. Esta entrando en precio bueno también. Si baja a 17€ en enero seguramente abra posición
• Royal Mail Group: lo mismo, la he descubierto hace nada y aunque la veo un pelan cara si cayese a 4/4,25 abrirá posición también. La mantengo en el radar de momento.
• Phillip Morris: la tercera tabacalera y la ultima que añadiría a la cartera. La veo acercándose a buenos precios. Mi punto de entrada estaría sobre los 85 dolares aprox.

Y con esto me despido hasta el mes que viene, muchas gracias a todos los que os habéis pasado por el hilo este primer año y me habéis ayudado con las dudas, este foro la verdad es que me ha venido de perlas para solucionar dudas y encontrar empresas.

[nyogroi]

Primer mes del año cerrado, dos compras, una nueva empresa en cartera y 5 dividendos cobrandos

Compras (comisiones incluidas):
- EBRO @ 16,79EUR
- ULVR @ 37,08GBP (Posición: +38.46%, Precio medio: -2.7%)

Dividendos:
- KMB @ 1.14USD por acción
- IRM @ 0.6185USD por acción
- PEP @ 1.075USD por acción
- MO @ 0.9USD por acción
- NG @ 0.1721GBP por acción

Febrero parece que viene cargadito. Tengo echado el ojo a TROW si baja un poco mas (tengo puesto el punto de entrada mas o menos sobre la media móvil de las 1000 sesiones, ~135 dolares). También 3M ha caído bastante con las noticias de la multa, si sigue cayendo es posible que amplié. Ebro si cae por debajo de los 16 igual duplico posición que la abrí con poca cantidad y me gustaría ampliar.

[nyogroi]

Febrero se va y empezamos marzo. Como pasa el tiempo la verdad... Parece que fue ayer que era navidad. En fin, resumen del mes. Dos compras (una de ellas hace entrar una nueva empresa en cartera) y tres cobros de dividendo, que aunque son pocos hay el de Logista que es grandote.

Compras (comisiones incluidas):
- MMM @ 160,68USD (Posición: +50%, Precio medio: -2,66%)
- TROW @ 135,35USD

Dividendos:
- VZ @ 0,64USD por acción
- BATS @ 0,539GBP por acción
- LOG @ 0,83EUR por acción

Para marzo la verdad es que no se que comprar ahora mismo, a no ser que haya alguna caída igual me quedo con liquidez para abril... Las únicas que me interesaría ampliar son Logista si cae de los 15€ y MMM si cae sobre los 130$ pero aun así ya voy muy cargado de estas dos... Si se da el caso igual picoteo un poco mas y las doy por cerradas de momento (hasta que ajuste el resto de posiciones). Intel si cayese por debajo de los 45$ y TROW sobre los 130$ también me interesarían pero las veo menos probable, almenos este mes. PM parece que esta cayendo también poco a poco, si llega por debajo de la MM de las 1000 sesiones entro.

[nyogroi]

Marzo acabado, mes lentito en cuanto a compras pero con 6 dividendos cobrados. Logista no me pude resistir pero de momento ya queda cerrada hasta que el resto de posiciones la alcancen. Royal Mail Group abro una posición pequeña a la espera de si cae mas, si baja sobre las 3 libras seguramente duplique posición.

Compras (comisiones incluidas):
- LOG @ 15,31EUR (Posición: +29,55%, Precio medio: -2,2%)
- RMG @ 3,39GBP

Dividendos:
- INTC @ 0,365USD por acción
- JNJ @ 1,06USD por acción
- MMM @ 1,49USD por acción
- ULVR @ 0,3602GBP por acción
- TROW @ 1,2USD por acción
- PEP @ 1,075USD por acción

Buen mes en cuanto a dividendos y ayer actualizando el excel me he dado cuenta que en 3 meses de este año he cobrado mas dividendos que en todo el año pasado... Me ha sorprendido bastante pero supongo que teniendo en cuenta que el primer año no cobre todos los dividendos de las empresas compradas puede ser algo normal. Aun así, una alegría buena.

De cara a abril le tengo echado el ojo a esas tres, que las tengo un poco olvidadas y me gustaría ampliar: KMB, INTC y VZ

[nyogroi]

Abril se va y llega Mayo. Tres compras y cinco dividendos cobrados. KMB la quería ampliar y luego pego un chispazo hacia arriba de casi 15USD, asi que de momento se ha quedado igual que antes. Si vuelve a caer por debajo de los 130 ampliare un poco.

Compras (comisiones incluidas):
- INTC @ 46,94USD por acción (Posición: +44,44%, Precio medio: -3,94%)
- TROW @ 135,65USD por acción (Posición: +100%, Precio medio: +0,11%)
- VZ @ 52,03USD por acción (Posición: +28,57%, Precio medio: -0,66%)

Dividendos:
- BME:EBRO @ 0,19EUR por acción
- KMB @ 1,16USD por acción
- IRM @ 0,6185USD por acción
- AMS:AD @ 0,52EUR por acción
- MO @ 0,9USD por acción

Para Mayo TROW esta en buenos precios, INTC y VZ siguen estando a buenos precios y tengo la posición por debajo del peso que quiero así que igual las vuelvo a ampliar si no sale ninguna otra oportunidad. Ya veremos.

[nyogroi]

Mayo muy lento, dos adquisiciones tempranas y me quede sin liquidez para las caídas de final de mes... A ver si para los próximos meses tengo mas paciencia...

Compras (comisiones incluidas):
- LON:ABF @ 15,55GBP por acción
- TROW @ 118,38USD por acción (Posición: +100%, Precio medio: -4,21%)

Dividendos:
- VZ @ 0,64USD por acción
- LON:BATS @ 0,5445GBP por acción

De momento el año va bien, en cuanto a dividendos llevo todos los meses con tres veces mas que el año pasado (aunque no es muy difícil siendo el pasado el primer año, a ver el que viene si seguimos a este ritmo...). Para Junio como decía arriba voy a intentar esperar y no hacer las compras "del tirón", que luego llegan bajadas y ya me he gastado la liquidez. Les tengo echados el ojo a RMG si se mantiene sobre las 3 libras y ampliar a la baja Intel. A ver que cae al final. Adquisiciones nuevas no parece, todo lo que me interesa esta en verde y con PERs altos...