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Neófito en IF - Empezando el camino

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  • Meinster
    respondió
    Veo que lo tienes muy claro. Así da gusto.
    Lo de establecer un límite por empresa me parece un gran acierto, pues así te lleva a afinar más las compras. Y si tienes un límite de empresas mucho mejor, pues vas a tener que elegir las mejores (o aquellas con las que más agusto te sientas)
    Obviamente si encuentras una buena oportunidad en una empresa y necesitas dinero, siempre puedes rotarla por una empresa que lleves en cartera y te guste menos, pero cuidado con no hacerlo mucho y si puede ser con empresas de su mismo tipo mucho mejor.
    Pero por ahora no me preocuparía por Mapfre, si no inviertes más en ella irás reduciendo poco a poco su porcentaje en cartera y te dará jugosos dividendos.

    Un saludo!

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  • Chusti
    respondió
    Originalmente publicado por mtlc2017 Ver Mensaje

    Si sabes que hacer con Mapfre, lo dices mas adelante. No tengo intención de venderla y por tanto tardarás mas o menos en equilibrar. Nada más.

    Yo tambien tengo Mapfre y aunque se ha devaluado la RPD lo compensa
    Hola mtlc2017 gracias por contestar,

    Pues sí, la verdad que yo mismo me he respondido a mi pregunta. Por eso tal y como dijo Piqué en su día; se queda (aunque luego acabó yéndose)

    Actualmente la tengo con un YOC de 7,82%.

    Un saludo!

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  • Chusti
    respondió
    Originalmente publicado por Meinster Ver Mensaje
    Buenos días Chusti.
    Sobre lo de equilibrar la cartera, cada uno tenemos nuestra idea a la hora de invertir. Y todo depende de si te has puesto un máximo a la hora de invertir y Mapfre lo supera. Entonces si que vería interesante un equilibrio.
    Personalmente pienso que es algo más para útil una cartera ya formada, en época de consumo, que para una cartera en formación, ya que vas a seguir invirtiendo. Si vendes una parte de Mapfre ¿Vas a volver a invertir en ella en un futuro, aunque sea lejano? Me explico. Quizás hayas ampliado el número de empresas que piensas tener y ves que como máximo vas a poder gastarte 5000€ en cada una, pero en Mapfre te has gastado 10000€. Entonces me parece buena idea la rotación de una parte de las acciones de la empresa. Pero si piensas gastarte más (pongamos 15000€) entonces no le veo sentido. Simplemente no reinviertas en Mapfre hasta que las otras empresas la alcancen, lo que irá ocurriendo poco a poco.
    Por otra parte ¿Ha dejado de gustarte la empresa o consideras que la has comprado cara? Entonces la vendería, pero entera.
    Hola Meinster, muchas gracias por tu respuesta.

    Actualmente tengo un "límite" asignado a empresas top de unos 5000€. Estas empresas podrían ser 3M, Johnson & Johnson, Procter & Gamble... Mapfre ya ha llegado a ese límite de una sola vez (error) y no creo que sea del nivel de las mencionadas. Dicho esto, mi intención es no seguir ampliando, de manera que con mis aportaciones y dividendos la cartera vaya equilibrándose. Creo que con esto ya me he contestado .

    Mi pregunta venía por si en algún momento necesitara liquidez porque veo algo muy claro. Quizás podría vender una pequeña parte de Mapfre en favor de esa oportunidad. Así mataría dos pájaros de un tiro; reduciría peso en Mapfre para aumentarlo en otra empresa. Rotar vaya. Pero no es algo que ahora mismo tenga en mente. Además, esto de los límites no es 100% inamovible. Es decir, si veo una oportunidad muy buena en una empresa top cuya posición tengo cerrada, no voy a no comprar.

    Respecto a Mapfre, no creo que la haya comprado especialmente cara, la llevo a 1,85€. Si no hubiera metido todo de golpe ahora igual podría promediar a la baja. Lo que no me gusta el peso de que tiene la fundación y su directiva. Creo que contamina la gestión de la empresa.

    Un saludo!

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  • mtlc2017
    respondió
    Originalmente publicado por Chusti Ver Mensaje

    Releyendo algún capítulo del libro de Gregorio respecto a la rotación y diversificación de carteras, no se qué hacer con Mapfre. Pondera mucho en la cartera y no se cuánto puedo tardar en alcanzar pesos similares en otras empresas que quiero tener como Procter & Gamble por ejemplo. No tengo intención de venderla, pero creo que me va a llevar bastante tiempo equilibrar y diversificar la cartera.

    Saludos!
    Si sabes que hacer con Mapfre, lo dices mas adelante. No tengo intención de venderla y por tanto tardarás mas o menos en equilibrar. Nada más.

    Yo tambien tengo Mapfre y aunque se ha devaluado la RPD lo compensa

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  • Meinster
    respondió
    Buenos días Chusti.
    Sobre lo de equilibrar la cartera, cada uno tenemos nuestra idea a la hora de invertir. Y todo depende de si te has puesto un máximo a la hora de invertir y Mapfre lo supera. Entonces si que vería interesante un equilibrio.
    Personalmente pienso que es algo más para útil una cartera ya formada, en época de consumo, que para una cartera en formación, ya que vas a seguir invirtiendo. Si vendes una parte de Mapfre ¿Vas a volver a invertir en ella en un futuro, aunque sea lejano? Me explico. Quizás hayas ampliado el número de empresas que piensas tener y ves que como máximo vas a poder gastarte 5000€ en cada una, pero en Mapfre te has gastado 10000€. Entonces me parece buena idea la rotación de una parte de las acciones de la empresa. Pero si piensas gastarte más (pongamos 15000€) entonces no le veo sentido. Simplemente no reinviertas en Mapfre hasta que las otras empresas la alcancen, lo que irá ocurriendo poco a poco.
    Por otra parte ¿Ha dejado de gustarte la empresa o consideras que la has comprado cara? Entonces la vendería, pero entera.
    Editado por última vez por Meinster; 14 sep 2022, 08:11, 08:11:25.

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  • Chusti
    respondió
    Ya veo que mi último comentario con el análisis de Triton no ha triunfado mucho...

    Intentaré estar más pendiente de mi hilo y tenerlo más actualizado y ordenado.

    Estas son las últimas compras hechas desde el 14/07 hasta hoy.

    - Amplío BBVA a 4,68€ (Precio Medio comisiones incluidas: 4,49€).
    - Compro BASF a 41,51€ (PM 41,67€).
    - Compro Allianz a 167,84€ (PM 168,17€).
    - Amplío Euronext a 71,56€ (PM 76,69€).
    - Compro Enagás a 18,03€ (PM 18,10€).
    - Venta de Izertis a 8,24€ con una plusvalía bruta del 7,4%.

    Esta última es una empresa del BME Growth. Creo que es buena empresa y con potencial, pero no estaba tranquilo en el sentido de que tenía bastante dinero metido en ella que "no rentaba" y lo quería aprovechar. Lo mismo me ocurre con Atrys. En esta voy "palmando", pero como actualmente no necesito el dinero y tengo liquidez voy a aguantar a que remonte el growth. Gregorio dice en su libro que a veces es mejor asumir la pérdida, compensar las pérdidas e invertir el dinero en otra empresa. Espero no equivocarme por esperar y esperar.

    Así es como queda la cartera por capital invertido:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Cartera.jpg
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Size:	42,9 KB
ID:	489866

    Últimamente me he centrado en España y Europa. El cambio EUR/USD me tira un poco para atrás, aunque sí podría ampliar un poco más Intel o incluso 3M, ambas con baches y/o incertidumbre respecto a su futuro próximo.

    Respecto a los divis, la gráfica es poco uniforme principalmente porque este año ha sido cuando realmente le he dado caña a la inversión. También porque las empresas que tengo más antiguas y más pesan reparten el dividendo en acciones (TEF, IBE, ACS). Mapfre actualmente es la que más pesa, de ahí esos picos en Mayo y Noviembre. No llevo mucho tiempo invirtiendo y el aumento de rentas viene en su mayor parte de mis aportaciones más que del aumento de la remuneración en sí. En cualquier caso, es gratificante ver cómo trabaja y rinde el dinero respecto a como lo tenía antes en el banco sin más.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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    Algunas reflexiones:

    Releyendo algún capítulo del libro de Gregorio respecto a la rotación y diversificación de carteras, no se qué hacer con Mapfre. Pondera mucho en la cartera y no se cuánto puedo tardar en alcanzar pesos similares en otras empresas que quiero tener como Procter & Gamble por ejemplo. No tengo intención de venderla, pero creo que me va a llevar bastante tiempo equilibrar y diversificar la cartera.

    Saludos!
    Editado por última vez por Chusti; 13 sep 2022, 22:15, 22:15:45.

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  • Chusti
    respondió
    Originalmente publicado por Montag Ver Mensaje
    Hola, he llegado a tu hilo porque he visto que un forero ha comprado Triton. Me ha parecido una empresa interesante sobre todo por el sector, ya que tengo pocas empresas de logística. Si tienes el tiempo y las ganas de compartir algo de la info que te ha llevado a meter esta empresa en tu lista, sería genial que pudieras hacerlo, ya sea aqui o en un hilo propio para ella. Gracias!
    Hola Montag,

    Disculpa mi tardanza en responder a tu comentario.

    Yo conocí Triton por Gorka que hablaba muy bien de ella y a mi también me pareció un buen sector. Creo que el comercio mundial y transporte de mercancías irá a más, ya sea por barco, tren o camión y ahí Triton como líder mundial en contenedores tiene una gran oportunidad. Dicho esto, lo que he visto de sus cuentas me gusta. No soy muy ducho en análisis, pero allá voy.

    Con datos de 2021 he visto que tiene una DN/EBITDA de 5,5 veces. Es alta y esto es porque en 2021 pidió unos 2,2 mil millones de deuda para aumentar la flota de contenedores. Creo que a largo plazo no debe ser algo excesivamente preocupante ya que por un lado los contratos con sus clientes han aumentado hasta los 80 meses y la vida media de un contenedor está en unos 12 años. Es una compra grande de activos, pero también tiene tiempo para amortizarlos y a priori el sector/negocio va a más. Lo único que puede preocuparme es que una vez vuelva a la normalidad toda esta situación de inflación, tipos, cadenas de suministro... sus cuentas vuelvan a valores de 2019-2020. Lo dudo, pero quien sabe.

    --------

    Las ventas se han mantenido estables hasta 2021 que subieron alrededor de un 25%. Y 2022 tiene pinta de que también va a acabar bien. El BN de 2021 fue de 530M, un 61% superior respecto a 2020 y un 50% respecto a 2019.

    Margen bruto del 45%
    Margen neto del 30%
    ROA me sale 4,2% y ROE 17%.
    No parece mal negocio.

    --------

    Respecto al flujo de caja operativo este es creciente. El FCF es negativo por la inversión antes mencionada.

    Los divis también son crecientes y en 2021 tuvo un payout respecto BN del 38%.

    En este punto tengo una duda, pues no entiendo cómo el flujo de caja operativo (1405M) es mayor al beneficio neto (530M). Tengo que darle una vuelta al estado de flujos de caja. Es el que peor entiendo.

    --------

    BPA

    En lo que llevamos de 2022 tiene un bpa de 5,7, que es un 107% más respecto al primer semestre de 2021 (2,75). En todo 2021 el bpa fue de 7,26. Si añadimos ese crecimiento del 100% para final de año sale un bpa 2022 de 14,5 aprox. A precios actuales de $59 el Per 2022 sale unas 4 veces. Me parece poquísimo la verdad. Con un payout del 38% sale un divi de 5,5 que entiendo no será tal por la deuda que tendrán que ir pagando. En cualquier caso, el dividendo parece sostenible.

    Espero haberlo hecho bien o por lo menos que no haya errores y si los hay que los más expertos e corrijan por favor. Tengo alguna empresa para para mirar y quiero saber si voy por el buen camino en esto del análisis

    EDITO: Google Finance le da actualmente un bpa de 10,17. No se de dónde saca ese dato.
    Editado por última vez por Chusti; 08 sep 2022, 15:39, 15:39:07.

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  • Montag
    respondió
    Hola, he llegado a tu hilo porque he visto que un forero ha comprado Triton. Me ha parecido una empresa interesante sobre todo por el sector, ya que tengo pocas empresas de logística. Si tienes el tiempo y las ganas de compartir algo de la info que te ha llevado a meter esta empresa en tu lista, sería genial que pudieras hacerlo, ya sea aqui o en un hilo propio para ella. Gracias!

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  • Chusti
    respondió
    Buenas,

    Esta semana he ampliado BBVA con los divis cobrados en Julio (unos 100€) y he entrado en CaixaBank con parte del ahorro mensual. Los precios medios, comisiones incluidas, son 4,62€ y 2,69€ respectivamente.

    Voy bastante bien de liquidez, esperando una buena caída de USA o una mejora del euro respecto al dólar. Dudo que ninguna de las dos cosas ocurra próximamente, por lo que me estoy centrando en comprar en Europa como recomienda Gregorio.

    Ahora mismo me debato entre tres opciones:

    1- Entrar con un paquete en Enagás.
    2- Dividir al 50% este mismo paquete y ampliar Endesa y entrar en Deutsche Telekom.
    3- Dividir al 50% este mismo paquete y ampliar más BBVA y entrar en Deutsche Telekom.

    Estuve leyendo el hilo de Deutsche Telekom y no sabía que debido a cómo paga al accionista no tenía retención en origen. Maravilloso. Eso sí, tocaría esperar un año entero para recibir el divi.

    Saludos!

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  • Chusti
    respondió
    Muchas gracias por comentar Gregorio Invertirenbolsa ,

    Estoy contento con las compras. 3M y T-Rowe han seguido bajando y yo he seguido ampliando. Estos dos últimos meses también amplié Intel, Unilever, Inditex y Kimberly. También entré en Ahold, BBVA y Kraft. Este verano intentaré tomármelo con más calma y solo comprar si veo que bajan mucho.

    ¿Por qué ves Ahold más para el medio plazo? ¿No es sector Defensivo - Alimentación? ¿O lo dices porque es más distribuidor?

    Esa lista de empresas podría ser una cartera objetivo, pero no es ni mucho menos inamovible. De hecho me he hecho otra lista añadiendo empresas europeas como Henkel, AXA, Danone... y poniendo un peso estimado de cada una. En principio es la cartera que en el futuro me gustaría tener. Dejo pantallazo.

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Cartera_Objetivo.jpg
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ID:	485624

    Ojalá tengas razón con Telefónica. Yo no la veo tan alta como tú (por lo menos a medio plazo), pero sí por encima de 5. Mi primera compra fue a 8,13.

    Y respecto a la rentabilidad, no es algo que me preocupe especialmente, pero si me gustaría tenerlo todo bien. Los divis van creciendo, unos porque aumentan y otros porque meto más dinero. Por supuesto todo se reinvierte. La sensación de recibir dinero sin "hacer nada" mola mucho.

    Ahora estoy a ver si me quito Atrys e Izertis y lo dedico todo a dividendos. Fue un gran error no haber vendido Atrys al completo cuando estuvo en máximos. Si ahora vendo lo que me queda sería en pérdidas, pero igual puedo compensar fiscalmente y dispondría de más liquidez para comprar empresas de lista. Si algo he aprendido en mi corta vida como inversor es:

    - No entrar de golpe en una empresa como hice con Mapfre.
    - Evitar grandes riesgos o hacerlo con poco dinero. Y si lo haces marcar un precio de salida y cumplirlo.
    - Tener paciencia.
    - Comprar buenas empresas poco a poco cuando den oportunidad.
    - La cabeza es de lo que más cuesta controlar.

    Un saludo!!

    *Edito la tabla que los porcentajes estaban mal
    Editado por última vez por Chusti; 24 jun 2022, 15:18, 15:18:23.

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  • Invertirenbolsa
    respondió
    Hola Chusti,

    Creo que has hecho buenas compras. Algunas han caído luego más, pero eso son oportunidades para comprar más acciones de esas empresas a mejores precios. Lo importante es que compraste a buenos precios.

    Por ejemplo, Procter la veo cara, así que comprar ahora Procter creo que no es recomendable. Pero las que tú compraste las veo baratas.

    UGI no la sigo.

    Tampoco sigo todas las que tienes en la lista para comprar, te comento algunas. Ahold para mi es de medio plazo, por el sector.

    Río Tinto también la veo de medio plazo. Las mineras han tenido unas condiciones excepcionales en los últimos 10-15 años, pero son empresas cíclicas y complicadas de valorar. Si los bancos centrales empiezan a retirar dinero pueden caer bastante.

    Lo del cálculo de la rentabilidad tendría que ver cómo lo has hecho, así a ojo es complicado decir si está bien. Aunque te recomiendo que no te obsesiones con esto, porque Telefónica ahora te está lastrando, pero quizá sea una de las empresas más baratas que tienes en la cartera, y es posible que dentro de unos años sea una de las mejores, etc. Yo creo que lo importante de verdad es que nos centremos en cómo van creciendo los dividendos año a año.


    Saludos.

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  • Chusti
    respondió
    Hola a todos,

    Si bien en Enero publiqué mis últimos movimientos, quiero aprovechar el cierre de mes para actualizar mi cartera con las nuevas adquisiciones y ampliaciones, así como dar un repaso general a los dividendos pasados y presentes y poner en orden otras cuestiones. Así pues:

    Desde mi última publicación he incorporado:

    - Royal Mail a 4,46GBP
    - Kimberly Clark a 132,99$
    - Intel a 47,05$
    - Logista a 16,28€
    - UGI a 34,45$
    - Inditex a 20,24€
    - Euronext a 81,49€

    Es posible que algunos precios pueden parecer un poco altos, especialmente Royal Mail, Intel o Euronext, pero tampoco me preocupa en exceso. El tiempo dirá si son buenos o no. Y mientras a cobrar.

    Respecto a las ampliaciones, principalmente han sido dos empresas que he ido ampliando mediante DCA. Estas son 3M (164,71$ pm) y TROW (151,95$ pm). Estas son empresas que quiero tener sí o sí, así que iré ampliando poco a poco si se mantienen en los precios actuales.

    De la cartera de largo plazo no he vendido nada. Mapfre me “pica” un poco. Es mi mayor posición y no estoy muy contento con ella, pero mientras pague dividendos ahí se queda. Ya irá bajando su ponderación. Sí vendí alrededor del 60% de la posición que tenía en ATRYS cuando saltó al continuo. Mantengo Izertis intacta, pero cada vez más me ronda la cabeza venderla y dedicarle todo a largo plazo y dividendos. La cartera de lp queda de la siguiente manera:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Cartera.png
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ID:	482771

    Empresas que me gustaría tener: Procter & Gamble, Kraft, General Mills, Pepsi, Johnson & Johnson, McDonalds, ASML, Ahold, Diageo, Bankinter. Y otras que también me gustaría añadir son: Triton, Lockheed Martin, Philips Morris, Verizon, Simon Property, WP Carey, Omega Healthcare, Air Products, Waste Management, Intertek y en menor medida Rio Tinto y Persimmon.

    Son 22 empresas que sumadas a las 17 que ya tengo sumarían 39 empresas. Igual son muchas, no se si me veré capaz de hacer un mínimo seguimiento de todas. Lo que sí se es que me va a llevar tiempo juntarlas.

    Dividendos:

    Han pasado cuatro meses de 2022 y estoy a un 12,6% de igualar todos los divis netos cobrados el año pasado. Contando en ambos casos que los scrip los cobro en acciones. Si los hubiera cobrado en cash, ahora estaría un 52% por encima en los cuatro primeros meses del año YoY. Los dividendos netos cobrados (y reinvertidos) aún suponen una muy pequeña parte de mis aportaciones alrededor de un 2,5% aprox y supongo que será así hasta el día que más o menos complete mi cartera. ¿Cómo veis este %? ¿Creéis que es muy bajo?

    El YOC bruto contando los scrip como cash es del 6,26% y sin llegar a dar cifras concretas (ya las iré dando) la media mensual de dividendos para este año me da para cubrir internet/teléfono, luz y agua.

    Respecto a rentabilidades estoy un poco hecho un lio. He seguido y pedido ayuda en algunos blogs y he podido sacar la TWR. Este año llevo un +4,22% y desde el inicio de la cartera un - 25,12%. Esta mala rentabilidad creo que se debe a mis primeras compras de TEF. Es mi inversión más antigua y una de las que más pesa. Anualizada la TWR es de -6,58%. Respecto a la MWR las cifras cambian radicalmente y me hacen sospechar que no está bien calculada. Anualizada es del +12,77% y la total es de +66,57%. Por favor no os toméis este último párrafo al pie de la letra, como digo estoy un poco liado con esto de la rentabilidad. Solo quería exponer mi caso y ver si las cifras que doy son factibles o no.

    Quiero entrar en nuevas empresas, ampliar y seguir aumentando el volumen de la cartera. Tengo liquidez por si hubiera una buena corrección y si no, poco a poco comprando lo esté bien de precio como Intel, 3M, TROW y alguna más que pueda estar a tiro.

    Esto es todo por el momento. Se aceptan sugerencias, correcciones y críticas (constructivas)

    Un saludo a todos y gracias por leer.

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  • Chusti
    respondió
    Originalmente publicado por Honer Ver Mensaje

    Hola Chusti, sabes si HeyTrade gestionan el 8WEN para recibir con solo un 15% de retención las americanas? Muchas gracias y enhorabuena por la cartera. Grandes adquisiciones TROW y BMY
    Hola Honer Sí, ellos te dan de alta y gestionan el W-8BEN durante el proceso de registro. Es muy fácil y rápido y no tienes que rellenar ningún papel a parte que recuerde. Sin embargo para los REITs de USA te retienen el 30% y creo que cada seis meses o al acabar el año hacen una valoración para ver si consideran REIT o no a estas empresas, de manera que si no lo consideran REIT te devuelven el 15% extra que te han retenido, no se si me explico. Hasta donde yo se ocurre lo mismo con Ninety Nine.

    También tengo ING, pero no les he preguntado cómo llevan ellos el tema REIT y Clicktrade tampoco.

    El servicio de atención al cliente de HeyTrade es bastante rápido y eficiente aunque aun tienen bastantes cosas por pulir y dicen están trabajando en ello.

    Poco a poco voy añadiendo empresas. A ver si de verdad vienen las bajadas y puedo ir añadiendo más

    Saludos!!

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  • Honer
    respondió
    Originalmente publicado por Chusti Ver Mensaje
    Gracias por comentar Tracker

    El tema del broker ya lo tengo resuelto o por lo menos encarrilado. Abrí CT pero pronto retiré los fondos para abrir NN y HeyTrade y poder hacer compras más pequeñas. Mi intención es cerrar CT y según vea la evolución de NN y HeyTrade quedarme con uno de los dos. Tampoco me gusta hacer DCA a rajatabla. Prefiero hacer compras a mejores precios sin llegar a quedarme sin liquidez.

    He leído mucho sobre IB y de momento es algo que no me planteo, más aún ahora que empieza a haber brokers españoles muy económicos.

    De tostón nada, todas las opiniones/experiencias son válidas y bienvenidas
    Hola Chusti, sabes si HeyTrade gestionan el 8WEN para recibir con solo un 15% de retención las americanas? Muchas gracias y enhorabuena por la cartera. Grandes adquisiciones TROW y BMY

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  • Chusti
    respondió
    Aprovecho para actualizar la composición de mi cartera:

    Últimas compras (comisiones incluidas):

    LOG: 16,33€
    BMY: $61,89
    TROW: $183,59

    La cartera queda así:

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	Peso en cartera (Coste).png
Visitas:	710
Size:	63,7 KB
ID:	472777
    Editado por última vez por Chusti; 14 ene 2022, 13:59, 13:59:24.

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  • Chusti
    respondió
    Gracias por comentar Tracker

    El tema del broker ya lo tengo resuelto o por lo menos encarrilado. Abrí CT pero pronto retiré los fondos para abrir NN y HeyTrade y poder hacer compras más pequeñas. Mi intención es cerrar CT y según vea la evolución de NN y HeyTrade quedarme con uno de los dos. Tampoco me gusta hacer DCA a rajatabla. Prefiero hacer compras a mejores precios sin llegar a quedarme sin liquidez.

    He leído mucho sobre IB y de momento es algo que no me planteo, más aún ahora que empieza a haber brokers españoles muy económicos.

    De tostón nada, todas las opiniones/experiencias son válidas y bienvenidas

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  • Tracker
    respondió
    Charlie Munger dice:
    Si un negocio genera un 18% sobre el capital durante 20 o 30 años, incluso si pagas un precio aparentemente caro, acabarás teniendo un buen resultado.
    Fuente: CDD y cita sacada del capítulo 6 del libro “100 Baggers” de Christopher Mayer

    Te diría que una vez que has decidido comprar una empresa excelente o buena para una inversión a L/P vayas haciendo pequeñas compras (1 ó 2 acciones si estás en IB) o el importe que sea en otros bróker. Si al final estás con CT pues tendrás que subir a compras de entre 800-1300€, y te pasará como me pasaba a mi, un estrés en cada compra.
    No obstante, en el fondo la idea es la misma, planifica compras periódicas sin buscar el mejor precio, incluso a mercado. Si dudas entre 2, podrías comprar de la que menos ponderada tengas. Obviamente si un día el mercado cae con cierta fuerza por la noticia tal, se puede aprovechar.
    Yo no sigo la regla a rajatabla, pero por ejemplo ayer hice las compras con ese criterio. Amplié 8 posiciones, una de ellas fue Microsoft. Me dolió un poco pues está en máximos, pero desde que la sigo está en máximos y como no tengo ni idea de si el mes que viene caerá por debajo de los 300 o se pasará de los 400, pues la compré aprovechando el ligero retroceso que tuvo.

    Te animo a que te descargues los modelos D6 y 720 y los rellenes a modo de prueba para que le quites el miedo. Mucha gente les tiene miedo, pero ni siquiera los ha visto. Y en el peor de los casos, ¿cuánto cobraría un asesor por presentarlos? ¿50 ó 100€? Eso son entre 5 y 9 compras en CT, si realizas más ya lo habrás amortizado. Y el segundo año con toda seguridad ya realizarás tú los modelos.

    Te dejo el enlace a IPP, que cuentan cómo han pasado por varios bróker para terminar en IB. Mi historia es bastante parecida.

    Perdona el tostón, pero espero que esto te ayude.

    PD: CT me parece un bróker excelente y estaba muy a gusto con ellos, pero yo quería hacer minicompras y a 10$ la operación era imposible. Y como no me considero capaz de acertar en el timming de cada compra prefiero hacer varias de poco importe. Aunque el mercado es alcista a largo plazo, en el corto plazo siempre hay volatilidad y normalmente las acciones siempre bajan según las compramos (menuda opinión tan sesgada ;-), así podemos seguir comprando a mejores precios.

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  • Chusti
    respondió
    Hoy me gustaría compartir o plantear una duda con la comunidad a ver cómo lo abordáis.

    Hace poco terminé el radar de empresas, tengo unas 58 a vigilar e incluyo parámetros como cotizaciones, PER, media de 1000 sesiones, RPD, BPA... etc. Pues bien, la duda está en la Media de 1000 sesiones Vs Per.

    Me gusta la MM1000 para ver la tendencia del precio y cómo está respecto a su histórico; si el precio se aproxima, perfora la media o por contra está muy alejado de ella. Luego miro el PER para "estimar si está cara o barata", pero hay veces que no me cuadra o no entiendo lo que veo. Por ejemplo:

    Actualmente Hormel Foods está a $43,37 y su MM1000 es de $43,55. Esto a priori puede ser una buena señal de compra, no? Más aún si además su precio actual está por debajo de la media de 52 semanas. Pero luego miro el per y es 27, muy cara. Lo mismo pasa con otras empresas como Intertek o Altria

    Luego en cambio hay otras como Triton o T. Rowe que sucede todo lo contrario. Tienen per de 9 - 15 veces respectivamente, pero con una cotización bastante más elevada que la MM1000.

    Entonces, teniendo en cuenta esto, según donde miremos, ¿cuán cara o barata está una empresa? Personalmente me guío más por el per, pero también es cierto que es difícil encontrar empresas top con un per bueno.

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  • Chusti
    respondió
    Gracias por comentar HVG27

    Originalmente publicado por HVG27 Ver Mensaje
    Hola Chusti. Yo creo que todos en mayor o menor medida hemos pasado por ahí. Con un amigo mío, por ejemplo, comí hace unas semanas y salió un poco el tema, y a él no le sacas de la idea de que "la vida está para vivirla" (aunque le cuente que mi nivel de vida no ha bajado en absoluto desde que empecé a invertir). Me ponía como argumentos totalmente serios frases como "¿Y si te mueres con 40 años?". Obviamente ahí hay mucho de emoción y poco de racionalidad, pero el caso es que él planea complementar su pensión con mini-jobs cuando tenga 70 años, lo tiene totalmente claro y de ahí no lo sacas.
    Es curioso que tu amigo piense que se puede morir con 40 años pero no piense que igual con 70 años no puede trabajar porque no está bien físicamente o porque simplemente no le apetece trabajar más después de 40-50 años trabajando.

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    Así que basado en mi experiencia, te diría que el enfoque que me ha funcionado es tantear el tema con comentarios del tipo que te pongo arriba. Si el interlocutor muestra algo de interés pues sigues tirando del hilo, y si no, pues sabrás que es un candidato a que lo sientas más "alejado" intelectualmente, como dices. Cada uno de nosotros hace lo que puede, pero también hay que pensar que si la persona no tiene ningún interés en cambiar su situación, el tema deja de estar en nuestras manos.
    Es una buena estrategia esa de tantear el interés de cada uno, pero como dices tampoco hay que forzar a nadie. Que cada cual haga lo que quiera. Aun así, también creo que es un poco injusto. Es decir, ¿por qué tengo que pagar yo con mis impuestos al ahorro por ej. a alguien que no ha ahorrado nada a lo largo de su vida y no ha hecho más que gastar? Al final siempre somos las hormigas las que pagan la fiesta de las cigarras.

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  • HVG27
    respondió
    Hola Chusti. Yo creo que todos en mayor o menor medida hemos pasado por ahí. Con un amigo mío, por ejemplo, comí hace unas semanas y salió un poco el tema, y a él no le sacas de la idea de que "la vida está para vivirla" (aunque le cuente que mi nivel de vida no ha bajado en absoluto desde que empecé a invertir). Me ponía como argumentos totalmente serios frases como "¿Y si te mueres con 40 años?". Obviamente ahí hay mucho de emoción y poco de racionalidad, pero el caso es que él planea complementar su pensión con mini-jobs cuando tenga 70 años, lo tiene totalmente claro y de ahí no lo sacas.

    En otro de mis círculos, en cambio, somos 4 parejas, y al cabo de algunos años he conseguido algo. A base de comentarios tipo "esa coca-cola que te estás bebiendo paga mis dividendos", "una pequeña parte de este terreno de Enagás es mía", "gracias por financiar mis inversiones comprándote un iPhone"... resulta que les ha ido picando la curiosidad, he comenzado a hablarles de mi estrategia, e incluso hicimos unas sesiones con un miembro de cada pareja del círculo de amigos.

    Así que basado en mi experiencia, te diría que el enfoque que me ha funcionado es tantear el tema con comentarios del tipo que te pongo arriba. Si el interlocutor muestra algo de interés pues sigues tirando del hilo, y si no, pues sabrás que es un candidato a que lo sientas más "alejado" intelectualmente, como dices. Cada uno de nosotros hace lo que puede, pero también hay que pensar que si la persona no tiene ningún interés en cambiar su situación, el tema deja de estar en nuestras manos.

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