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Proyecto de River Investor

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  • Proyecto de River Investor

    Libros

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    Introducción

    Hola a todos, después de varios meses leyéndoos, aprendiendo y participando (aunque no mucho) en el foro, me he decidido a crear un hilo en el que compartir mi proyecto. Me lo tomo como una forma de poner por escrito mis pensamientos, mis planes y objetivos, y además una ocasión fantástica para ver qué piensan otros inversores sobre cómo me organizo e invierto yo mismo.

    Mi inicio

    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	pngwing.com.png Visitas:	0 Size:	37 KB ID:	465976
    Empecé a inicios de este año (2021) y he ido creando una cartera poco a poco y sin prisa, añadiendo mes a mes empresas que me gustan y conozco, para ir creando una renta pasiva a largo plazo en base a los dividendos. Además, una parte la invierto en fondos indexados a través de un roboadvisor, para una mayor diversificación y porque no quería meter todo el dinero que tenía disponible de golpe en acciones elegidas por mí, prefiero ir poco a poco.

    En el banco mantengo un colchón en una cuenta remunerada con un valor aproximado de un año de gastos.


    Mi plan

    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	20156072-3d-de-la-persona-planes-colocar-cubos-3d-ilustraciÃÃÃÃÃÃÃón-del-carÃÃÃÃÃÃÃácter-humano-personas.jpg Visitas:	0 Size:	876 KB ID:	465977
    Lo que estoy haciendo es invertir cada mes una parte de mi nómina (soy ingeniero), destinando una parte a los fondos indexados (con Indexa Capital) y otra y más grande a las acciones (a través de Interactive Brokers). Mi objetivo es automatizar todo lo posible el proceso, de forma que desde mi banco, el día 1 de cada mes se realiza una transacción periódica a cada una de estas plataformas. Con los fondos indexados me olvido completamente, que el tiempo haga su trabajo, y con las acciones voy comprando las que veo a buen precio según la liquidez de la que disponga, y si no veo oportunidad la acumulo.
    Todo lo registro en mi hoja de cálculo de Google que voy adaptando a mi estilo


    Análisis de empresas y reglas


    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	img_como_hacer_un_analisis_sintactico_10182_600.jpg Visitas:	0 Size:	210 KB ID:	465978En cuando al análisis que hago de las empresas, considero que este es un punto débil y claramente a mejorar, ya que de momento los hago muy poco detallados, recopilando más bien información de internet y calculando algunos ratios. En un futuro cercano es un punto en el que quiero poner más atención. Por otro lado, as reglas que me autoimpongo con la cartera de acciones son:

    1. Tener una cartera de un máximo de 30 valores
    2. No comprar una acción sin antes tener analizada la empresa
    3. Actualizar análisis al menos una vez al año


    Mi objetivo

    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	Direct-Marketing-to-Target-Audience.jpg Visitas:	0 Size:	616 KB ID:	465979
    Mi objetivo principal a corto plazo es continuar aprendiendo a la vez que invierto, ya que considero que es la mejor manera de hacerlo. Mi plan es ser constante e ir viendo a dónde puedo llegar. Quizá llegar a tener un buen complemento para mi sueldo y posteriormente pensión, o quizá algo mejor, quién sabe...





    Mi cartera


    A continuación he querido añadir algunas imágenes que ilustran graficamente cómo está compuesta mi cartera según diferentes parámetros:
    • Cartera completa según el valor de compra
    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	Cartera por valor de compra.png Visitas:	0 Size:	185 KB ID:	465981




    Con el tiempo espero ir igualando ambas "estrategias" ya que la idea es priorizar las aportaciones al broker, pero quiero llevar ambas en paralelo.
    • Cartera indexada (Roboadvisor) según clase de activo
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Cartera Rooadvisor por clase de activo.png Visitas:	0 Size:	407 KB ID:	466008



    Me siento cómodo con esta repartición, mucha exposición a RV pero no tengo intención de sacar nada en mucho tiempo (+10 años)
    • Cartera de acciones (broker) según valor de compra, dividendo anual, países y sectores
    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Cartera broker por compra.png Visitas:	0 Size:	481 KB ID:	466006

    Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Cartera broker por sector.png Visitas:	0 Size:	325 KB ID:	466007


    He buscado sobre todo calidad a largo plazo, empresas mayoritariamente DGI que muestren solidez, conozca y comulguen con mis valores. En EEUU mis mayores posiciones son 3M y JNJ, en España Iberdrola es la más destacada.


    Próximos pasos

    Haga clic en la imagen para ver una versiÃÃÃÃÃÃÃón mÃÃÃÃÃÃÃás grande  Nombre:	relativismo.jpg Visitas:	0 Size:	321 KB ID:	465980
    Me gustaría diversificar mejor por países y entrar en algunas empresas europeas que me parecen interesantes, sobre todo en Holanda y ampliar GB. No quiero pasarme de 30 empresas ya que considero que no sería capaz de realizar un buen control así que compraré algunas más pero sobre todo ampliaré lo que tengo y rotaré alguna que no vea bien, para finalmente quedarme con 30 que me gusten y con las que me sienta cómodo.

    No me pongo objetivos de llegar a X dinero en X fecha ni cobrar X dividendos antes de X año, lo iré viendo poco a poco, ahora me centro en el mes a mes y mejorar los puntos flacos que sé que tengo.


    Final


    Muchas gracias por leerme, agradecería mucho vuestra opinión, reflexiones y demás. Intentaré ir actualizando cada cierto tiempo y compartir con vosotros mi camino.

    Un saludo a todos!
    Editado por última vez por Velero Investor; 06 oct 2021, 11:40, 11:40:59.
    Mi enlace de Indexa Capital · @VeleroInversor

  • #2
    Buenos días River! Soy novato como tú (probablemente bastante más) y he empezado a invertir hace un par de meses. He estado viendo las empresas de tu cartera y me gustan mucho. Yo estoy a ver si entro en JNJ y ABBV que me parecen empresas esenciales en el B&H. Me pasaré por aquí para seguir leyéndote y aprender de tu hilo. Un saludo!

    Comentario


    • #3
      Resumen de octubre:

      Un mes muy tranquilo a nivel inversión para mí, principalmente porque no he podido dedicarle mucho tiempo. Además, me doy cuenta que con la euforia inicial quizá empecé demasiado rápido y ahora priorizo definir una estrategia bien pensada y seguirla de forma consistente. Continuo con la idea de un máximo de 30 valores por el momento y realizar análisis periódicos para mantener un buen seguimiento de la cartera de acciones.

      Como siempre, a inicio de mes he realizado mis aportaciones tanto a IBKR como a Indexa. IBKR ha vuelto al positivo después de un mes de septiembre de bajadas grandes en las que aproveché para entrar en varias posiciones y ampliar otras. El mes de octubre ha sido más tranquilo, de momento a acumular algo de liquidez pensando en el nuevo año. La inversión en Indexa está yendo muy bien de momento, pero aún es pronto para sacar muchas conclusiones ya que llevo dentro solo 2 meses.

      He descubierto la herramienta Portfolio Performance y me ha sorprendido gratamente. Soy de los que no les gusta casarse con ninguna plataforma de seguimiento y llevarlo todo con su hoja de cálculo de Google pero esta herramienta en concreto me parece especialmente buena y es de código abierto. De momento voy a probarla un tiempo, y por supuesto seguir en paralelo con mi hoja personal, que nunca dejaré, esto sería más bien algo añadido. No me importa apuntar las cosas dos veces viendo el valor que me ofrece (las graficas de evolución histórica de la cartera y los cálculos de rentabilidades es lo que más me está gustando).
      • Movimientos de octubre:
      Compra de LMT a 327,12$ (incluyendo comisiones)

      Paciencia y a seguir, el camino es largo pero satisfactorio.
      Mi enlace de Indexa Capital · @VeleroInversor

      Comentario


      • #4
        Resumen de noviembre:

        Estoy dedicando bastante tiempo a leer y aprender sobre inversión, tanto en blogs/foros como libros. El último que he leído es Warren Buffett y la interpretación de estados financieros, que creo que es una muy buena iniciación para empezar a entender los 10K de las compañías. El objetivo es hacer unos análisis de las empresas de mi cartera y que tengo en radar que me permitan sacar algunas conclusiones de forma autónoma, aunque me siga apoyando en la gran cantidad de información presente en internet.

        También quiero leer sobre diferentes estrategias (DGI, indexación, medio plazo, etc.) para así tener una idea global. No me gusta leer solo sobre lo que estoy de acuerdo, no creo que sea una buena práctica.

        Por lo demás estoy acumulando algo de liquidez, si las bajadas continúan seguramente en diciembre haga alguna entrada/ampliación para finalizar el año.
        • Movimientos de noviembre:
        Compra de DIS a 160,59$ (incluyendo comisiones)

        Entrada en Disney, una empresa que quería tener desde hace tiempo. Después de comprar ha bajado más, pero no me preocupa ya que voy a laaaargo. De todos modos si baja más me planteo ampliar un poco.

        Gracias por leerme, un saludo a todos!
        Mi enlace de Indexa Capital · @VeleroInversor

        Comentario


        • #5
          Buenos días a todos!

          Termina mi primer año como inversor (comencé en febrero de 2021) y toca hacer un pequeño balance. Creo que es positivo tanto para valorar el progreso como para aprender de los posibles errores cometidos. De forma general estoy muy satisfecho con cómo me ha ido, y orgulloso sobre todo de haber comenzado (ojalá lo hubiese hecho antes).

          Durante este año he leído mucho (libros de Gregorio, el inversor inteligente, Interpretación de los estados financieros, La mejor inversión, toneladas de blogs y posts en foros...) y me he dado cuenta de que no tengo ni idea de muchísimas cosas. Me queda mucho por aprender pero poco a poco iré haciendo camino, a la par que continúo con mis inversiones y voy afinando mi estrategia.

          Cosas positivas:
          • Haber empezado a invertir! Más vale tarde que nunca!
          • Todo lo que he aprendido y la experiencia obtenida invirtiendo
          • El haber seguido una estrategia, aunque tengo que trabajar en ella
          Cosas negativas:
          • Haberme dejado llevar por la avaricia en ocasiones puntuales
          • Haber comenzado demasiado rápido y con prisas
          Objetivos para el 2022:
          • Definir una cartera modelo, y una estrategia precisa para ir encaminándome a ella
          • Realizar análisis sencillos de las empresas que tengo y las que quiero incorporar
          • Seguir leyendo y formándome
          • Automatizar todo lo posible el proceso, para que la emociones influyan lo mínimo
          Movimientos de Diciembre:

          Ha sido un mes algo movido porque he querido vender algunas posiciones que tenía en pérdidas para compensar ganancias que tenía de otra parte. Por lo demás, alguna incorporación para seguir diversificando y formando la cartera.
          • Compra de BABA a 128.55$
          • Ampliación de VZ a 50.15$
          • Venta de MAP a 1.773€
          • Venta de KHC a 34.86$
          • Venta de T a 22,26$
          Como soy un friki de los numeritos, dejo para terminar algunos datos del año. Dejo a un lado mi cartera de fondos de Indexa y me centro en las acciones con IBKR ya que supongo que será lo más interesante. Se agradecen opiniones y consejos!

          Rentabilidad MWR 2021 = 13.2% (No soy un fondo y no debe importarme demasiado este valor, pero me gusta obtenerlo)

          Revalorización de la cartera sin dividendos = 4,34%

          Revalorización de la cartera con dividendos = 5,79%
          Posición Peso % Revalorización Revalorización + dividendos
          VZ 7,89% 1,06% 2,35%
          MMM 7,59% -5,33% -4,69%
          JNJ 7,32% 2,50% 3,49%
          IBE 5,33% 0,53% 0,67%
          LMT 5,09% 9,44% 10,13%
          BABA 4,80% -1,53% -1,53%
          MSFT 4,46% 7,66% 7,83%
          KO 4,01% 21,61% 24,28%
          REE 3,86% 19,78% 23,70%
          ABBV 3,84% 28,72% 31,61%
          EBRO 3,62% -1,56% 2,04%
          KHC 3,49% -9,80% -8,25%
          O 3,38% 13,44% 15,51%
          HRL 3,27% 12,82% 13,27%
          UNA 3,27% 1,37% 2,12%
          GIS 3,24% 12,48% 13,79%
          ELE 3,11% -5,67% -5,67%
          PG 3,09% 26,73% 28,31%
          DIS 2,97% -2,30% -2,30%
          T 2,97% -9,07% -4,86%
          ENG 2,89% 6,98% 14,30%
          KMB 2,71% 8,19% 9,54%
          MAP 2,62% -2,78% 2,93%
          INTC 2,56% -0,11% 0,91%
          CLX 2,54% 10,13% 10,70%
          ONL 0,08% -4,83% -4,83%

          Evolución valor de la cartera 2021:

          Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	chart.png
Visitas:	259
Size:	21,5 KB
ID:	472211

          Evolución rentabilidad MWR 2021:

          Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

Nombre:	chart (1).png
Visitas:	230
Size:	31,5 KB
ID:	472212


          Muchas gracias a todos!
          Mi enlace de Indexa Capital · @VeleroInversor

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          • #6
            Hola a todos!

            Este mes de enero ha sido bastante volátil y he aumentado mis aportaciones a la cartera. Lo considero normal y en línea con la estrategia, quiero aportar todos los meses pero la cantidad puede amoldarse un poco a las condiciones del mercado para tratar de capturar buenas oportunidades. En general estoy añadiendo empresas de alta calidad con poca RPD o directamente ninguna. Esto contrasta con como empecé pero ahora veo claro que no me quiero cerrar a ninguna empresa solo por el tema dividendo, éste debería ser solo un factor más a evaluar, eso sí, muy deseable en mi caso porque me quiero enfocar a las rentas.

            Quiero seguir leyendo mucho sobre bolsa, porque me gusta y motiva. Tengo en mente leer sobre otras estrategias también, como inversión en fondos indexados, ya que quiero tener una imagen global, y además porque también invierto en ellos...

            Movimientos de Enero 2022
            • Compra de GOOGL a 2730.35$ (muy contento con la noticia del split y con haber entrado antes!)
            • Ampliación de INTC a 48.33$
            • Ampliación de MMM a 163.62$
            • Ampliación de MSFT a 275.11$
            • Compra de TROW a 165.2$ (precio medio resultado de varias entradas aplicando DCA)
            • Ampliación de Iberdrola vía derechos
            A pesar de las bajadas he acabado el mes con rentabilidad positiva y estoy contento de ver que en general la volatilidad de mi cartera es menor comparada con la del SP500. La idea es esa, empresas grandes y estables con rendimientos predecibles y crecientes.

            Os dejo una imagen de cómo está mi cartera actualmente, se agradecen opiniones! Un saludo!

            Haga clic en la imagen para ver una versión más grande  Nombre:	Cartera broker por cotización.png Visitas:	0 Size:	438 KB ID:	474245
            Mi enlace de Indexa Capital · @VeleroInversor

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            • #7
              Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
              Hola Velero.

              Creo que lo estás haciendo muy bien.

              No sigo todas las empresas que tienes, pero sí la mayoría, y me gustan.

              Sobre Alibaba te hago la advertencia de los vídeos que hice sobre las empresas chinas como esta: realmente no son acciones de Alibaba, sino de un VIE (empresa pantalla con sede en un paraíso fiscal), y eso no me gusta.

              Te recomiendo que no amplíes más en las empresas que tengas más del 6%, y que amplíes a empresas nuevas como Klepierre, Simon, BBVA, Caixa, LDA, Mapfre, ATT, BT, Aviva, etc.

              Lo que te marcas como cosas negativas, me parecen "poco negativas". Piensa que nadie lo hace todo perfecto, aunque es bueno fijarse en esos detalles, para ir mejorando. Lo que quiero decir es que me parece muy bien que te fijes en esas cosas, pero que veas que el resultado global es muy bueno, y no magnifiques esas pequeñas cosas.


              Saludos.


              Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:

              "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
              "Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
              "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
              "Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
              "Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
              "Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
              "Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
              "¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
              Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
              "La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
              "Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"
              "Psicología para ganar dinero y tranquilidad con la Bolsa (Invierte mejor para vivir mejor)"
              "Papá, ¿Qué es el dinero? (Así educaría financieramente a mi hijo)"
              "Crea tu propia Asociación o Partido político (Es posible cambiar el Sistema)"

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