Vivir del dividendo

[Javi121]

Hola de nuevo

Próximamente teniendo en cuenta que se aproxima el fin de año y es buen momento para sacar números pegaré de nuevo mi cartera con los porcentajes correspondientes por si a alguien le interesara.

Últimamente ya terminé de salir de Telefónica, con ese dinero aumenté Ezentis y entré en Gestamp ya que creo que puede ser una buena opción de crecimiento.

Aunque pienso que lo mejor en la opa sobre Abertis es esperar hasta el último momento no me he resistido a salir con una pequeña proporción en los alrededores de 19 por si al final no saliera con el tema de la autorización del gobierno.

Este dinero ha ido a aumentar inversión en Mapfre y en Gestamp. Así pondero mejor la aseguradora que aún así la tengo por debajo de la media y llego a la proporción que quería de Gestamp.

En principio me quedo quieto a la espera de acontecimientos y/u oportunidades.

Saludos

[AlecS]

Hola Javi121,
Muy interesante la entrada en Gestamp, yo lo valore en su día cuando salió a bolsa pero aún no me he decidido. También he salido de Tef para compensar pérdidas con plusvalías pero mi intención es recomprarlas.
Saludos

[rafa]

Hola de nuevo

Próximamente teniendo en cuenta que se aproxima el fin de año y es buen momento para sacar números pegaré de nuevo mi cartera con los porcentajes correspondientes por si a alguien le interesara.

Últimamente ya terminé de salir de Telefónica, con ese dinero aumenté Ezentis y entré en Gestamp ya que creo que puede ser una buena opción de crecimiento.

Aunque pienso que lo mejor en la opa sobre Abertis es esperar hasta el último momento no me he resistido a salir con una pequeña proporción en los alrededores de 19 por si al final no saliera con el tema de la autorización del gobierno.

Este dinero ha ido a aumentar inversión en Mapfre y en Gestamp. Así pondero mejor la aseguradora que aún así la tengo por debajo de la media y llego a la proporción que quería de Gestamp.

En principio me quedo quieto a la espera de acontecimientos y/u oportunidades.

Saludos

Hola Javi,

Teniendo en cuenta que tu cartera ha de ser de un importe considerable, me gustaría preguntarte como gestionas el riesgo de las limitaciones de garantía de los brokers que manejas, o si simplemente no le das importancia

Muchas gracias

[Javi121]

Hola Alecs

Cuando salió no conocía la compañía lo suficiente aparte de que no me gusta comprar justo cuando debuta en bolsa. De todas formas el porcentaje con el que la pondero està en el entorno del 1,4% aprox.

Hola Rafa, no entiendo bien lo de las limitaciones de garantía ¿ te refieres a si el broker quiebra o algo de eso ?

Las precauciones que sigo en este sentido es diversificarlo en dos brokers, Santander y BBVA que además son bancos sistémicos, eso no te garantiza nada pero por lo menos a mí me hace estar algo más tranquilo.

Saludos

[rafa]

Hola Alecs

Cuando salió no conocía la compañía lo suficiente aparte de que no me gusta comprar justo cuando debuta en bolsa. De todas formas el porcentaje con el que la pondero està en el entorno del 1,4% aprox.

Hola Rafa, no entiendo bien lo de las limitaciones de garantía ¿ te refieres a si el broker quiebra o algo de eso ?

Las precauciones que sigo en este sentido es diversificarlo en dos brokers, Santander y BBVA que además son bancos sistémicos, eso no te garantiza nada pero por lo menos a mí me hace estar algo más tranquilo.

Saludos

Hola Javi, me refería a las garantías del tipo Fogain, sobre fraudes, quiebras, etc. Entiendo que en Holanda y España son de 20K, EEUU 200K$, etc. Para una cartera muy grande, quedaría un descubierto importante en caso de problemas.

Estos días abrí un hilo en este foro sobre este tema. Si te interesa verlo y/o comentarlo estas invitado... http://www.invertirenbolsa.info/foro...Fes-importante

Veo que has elegido BBVA y Santander, los dos bancos mas importantes de España. Sin embargo entiendo que las comisiones son altas, ¿o es que has podido negociarlas con ellos?

Un saludo y gracias por responderme

[Javi121]

Hola de nuevo.

Una vez finalizado el año, pego de nuevo mi cartera ordenada por capitalización al cierre de la sesión del 29 de Diciembre de este 2017. Valor y ponderación en la misma.

Iberdrola. 10,74%
Santander 10,58%
Fondo. 9,92%
REE. 8,03%
Inditex. 7,80%
BBVA. 7,63%
ACS. 7,00%
Gas Natural 6,20%
Abertis. 4,38%
BME. 4,27%
Ferrovial. 4,16%
Mapfre. 3,45%
IAG. 3,11%
Arcelor. 2,91%
Enagas. 2,56%
OHL. 2,14%
Ebro. 2,11%
Gestamp. 1,60%
Ezentis. 1,31%
Abengoa 0,10%

En este año el Ibex ha pasado de 9.352 a 10.044 por lo que la revalorización ex-dividendos es del 7,40%

Mi cartera también ex-dividendos se ha revalorizado el 8,75% por lo que sigo la pauta de "mejor que el mercado", es un 1,35% que a algunos les puede saber a poco pero a mi me sabe a gloria.

Saludos

[Javierico]

Hola Javi,

cómo haces para calcular la rentabilidad de tu cartera frente al Ibex? Hace poco me pasaron un link con un tutorial pero era bastante complicado, además que no contaba con los pagos en scrip. Tienes tú una fórmula más sencilla de hacerlo?

Por otro lado veo que tienes un 10% en fondos. Éstos tambiën están muy diversificados o tienes unos pocos?

gracias por compartir tu cartera.

un saludo

[domin_]

Hola Javi,

cómo haces para calcular la rentabilidad de tu cartera frente al Ibex? Hace poco me pasaron un link con un tutorial pero era bastante complicado, además que no contaba con los pagos en scrip. Tienes tú una fórmula más sencilla de hacerlo?

Por otro lado veo que tienes un 10% en fondos. Éstos tambiën están muy diversificados o tienes unos pocos?

gracias por compartir tu cartera.

un saludo

Me uno a la pregunta

[Javi121]

Hola Javierico y Domin

Pues para calcularlo igual que el Ibex. Diferencia entre el valor de la cartera a fecha de cierre del año con valor a final del año siguiente. Yo no le veo complicación.

Los dividendos ya se descuentan al cobrarlos y los scrips igual ya que vendo los derechos.

Cuando hago una rotación vendo de la que salgo y compro cinco segundos después el mismo importe en la que entro o amplío.

En cuanto a fondos sigo en el mismo, un fondo índice referenciado al Eurostoxx 50

Saludos

[saysmus]

Hola Javierico y Domin

Pues para calcularlo igual que el Ibex. Diferencia entre el valor de la cartera a fecha de cierre del año con valor a final del año siguiente. Yo no le veo complicación.

Los dividendos ya se descuentan al cobrarlos y los scrips igual ya que vendo los derechos.

Cuando hago una rotación vendo de la que salgo y compro cinco segundos después el mismo importe en la que entro o amplío.

En cuanto a fondos sigo en el mismo, un fondo índice referenciado al Eurostoxx 50

Saludos

Perdonad la intromisión...Significa entonces que tú ya no haces más compras? Porque si, pongamos, que en 2017 mi cartera vale 20.000€ y en 2018 meto 30.000€ de ahorro y mi cartera vale ahora, por ejemplo, 80.000€...significa que la rentabilidad es de un 400%??

Perdona por la pregunta tan absurda, pero tampoco me aclaro jejeje.

Un saludo y gracias por anticipado!

[rocky]

Perdonad la intromisión...Significa entonces que tú ya no haces más compras? Porque si, pongamos, que en 2017 mi cartera vale 20.000€ y en 2018 meto 30.000€ de ahorro y mi cartera vale ahora, por ejemplo, 80.000€...significa que la rentabilidad es de un 400%??

Perdona por la pregunta tan absurda, pero tampoco me aclaro jejeje.

Un saludo y gracias por anticipado!

Creo que Javi lo hace sencillo porque su cartera ya está formada. Por tanto no hay inversión nueva. En el caso de carteras en crecimiento, el sistema de cálculo debería ser otro. Por ejemplo, la cartera a 31 de diciembre de 2016 y su valor a final de 2017. Sin contar las compras realizadas durante el año.

[Almansa]

Yo realizo el calculo de la rentabilidad anual:

Valor a 31/12/17 y resto (valor 31/12/16+compras 2017-ventas 2017).

Feliz Año nuevo a todos

[Javi121]

Hola saysmus

No, no hago compras con dinero nuevo. Vivo del dividendo y desde que decidí esto lo "gasto" todo. Entrecomillo lo gasto porque una buena parte va a pagar hipotecas y esto lo considero como una inversión en inmobiliario.

Lo que compro lo hago con dinero de ventas y hago que coincida uno y otro. Osea rotaciones.

Si la cartera la estás formando y haces compras con dinero nuevo como es normal puedes hacer como te ha dicho rocky, no contar esas compras para el cómputo anual o como te ha dicho Almansa, sumar las compras restándole las ventas si las hay.

Osea, empiezas el año con 100, compras 20, vendes 10. Total 110. Terminas por ejemplo con la revalorización incluída en 115. Pues ajustas la rentabilidad como si hubieras empezado con 110 y terminas con 115. Yo creo que te sale muy aproximado sin complicarse.

Saludos

[saysmus]

Entendido, muchas gracias a todos .

Un saludo!

[Javierico]

Pues a ver si me aclaro...Es que estoy liado con el excel y a ver si lo he hecho bien.
El 31/12/2016 el valor de mi cartera es de 25.000€. Durante el 2017 hago un total de 10.000€ en compras. Total invertido desde inicio 35.000€. El valor de la cartera a día de hoy es de 37000€.

Lo que hago es restar 37.000€-35.000€=2.000€

(2.000€/37.000€)x100=5,4% rentabilidad

Es correcto?

Por otro lado no he gastado todo lo que voy ahorrando y los dividendos cobrados, así que tampoco es un valor real ya que en la cuenta todavía me queda liquidez...

[socrates]

Pues a ver si me aclaro...Es que estoy liado con el excel y a ver si lo he hecho bien.
El 31/12/2016 el valor de mi cartera es de 25.000€. Durante el 2017 hago un total de 10.000€ en compras. Total invertido desde inicio 35.000€. El valor de la cartera a día de hoy es de 37000€.

Lo que hago es restar 37.000€-35.000€=2.000€

(2.000€/37.000€)x100=5,4% rentabilidad

Es correcto?

Por otro lado no he gastado todo lo que voy ahorrando y los dividendos cobrados, así que tampoco es un valor real ya que en la cuenta todavía me queda liquidez...

Lo que comentas está de acuerdo al método que te han comentado. Hay métodos bastante más complejos y precisos, pero para la rentabilidad anual no creo que merezca la pena. En realidad tu TAE real estaría un pelín por encima de ese valor seguramente, porque los 10000€ no los gastarías en enero.

Respecto a lo que dices de la liquidez, yo una vez lo destino a bolsa, aunque no haga compras y se mantenga en liquidez, lo computo en el valor de la cartera. El tener dinero parado te resta rentabilidad y eso hay que tenerlo en cuenta

[Javierico]

Muchas gracias! Ahora me ha quedado claro.
Un saludo y Feliz Año y siento haber utilizado el hilo de Javi121 para resolver mis dudas.

[mllado]

buenas a todos, Me llamo Miguel y soy nuevo en el foro. me paso por aquí porque me he puesto a restructurar lo poco que sabía y de paso ir formándome par aprender a vivir de los dividendos. Hace unos años estuve bastante metido en el intradía y la verdad es que era un sin vivir... me gereraba mucho estrés... Ahora mismo sólo estoy invertido en fondos gestionados por el Santander, pero quiero avanzar con la estrategía de este post.

Hace unas semanas decidí volver a éste mundo pero cambiando un par de cosas SOBRETODO olvidar el intradía salvo para una pequeña parte del capital para invertir, y pasarme talvez a fondos indexados y sobretodo a VIVIR de dividendos. He empezado como si no conociera nada nada del tema, así que me armé de valor y me puse a leer. El primero en caer fuer Padre rico padre pobre, después el cuadrante del flujo del dinero, educación financiera avanzada partiendo de 0 y ahora estoy con el de invertir en bolsa a largo plazo partiendo de 0 (espero terminarlo en unos días). llevo una buena racha de libros para menos de dos semanas jejeje

bueno lo dicho, saludos a todos y espero poder ir participando cada día más con vosotros en este post

[estudiando]

Pues a ver si me aclaro...Es que estoy liado con el excel y a ver si lo he hecho bien.
El 31/12/2016 el valor de mi cartera es de 25.000€. Durante el 2017 hago un total de 10.000€ en compras. Total invertido desde inicio 35.000€. El valor de la cartera a día de hoy es de 37000€.

Lo que hago es restar 37.000€-35.000€=2.000€

(2.000€/37.000€)x100=5,4% rentabilidad

Es correcto?

Por otro lado no he gastado todo lo que voy ahorrando y los dividendos cobrados, así que tampoco es un valor real ya que en la cuenta todavía me queda liquidez...

El divisor debería ser 35.000, no 37.000 y tu revalorizacion es 5,7

[Tamaki]

Hola Miguel,
Bienvenido al foro,creo que seria conveniente que abras tu propio hilo para ir contandonos tus progresos y el paso de trader a inversor de largo plazo.

Un saludo