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Creacion de cartera partiendo de cero (tamaki)

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  • Solfe tengo hilo pero hace que no lo actualizo…. En marzo de 2020 tenía todo en bolsa y al tener hipoteca no me quede muy tranquilo cuando se acababa el mundo. Ahora tengo un mayor colchón, Baelo patrimonio que forma parte de ese colchón y la nueva cartera genera casi , digo casi, las mismas rentas que la vieja con la mitad invertido. La otra mitad está en Baelo patrimonio.

    Al final como dice un compañero , si tú cartera tiene que generar rentas, han de ser empresas maduras que repartan gran parte de beneficio aunque crezcan menos. Tener nestle en cartera, para algún día vivir de ella tendría que vender acciones porque gran crecimiento lo recoge la acción, por eso decidí que para vender acciones, ese tipo de acciones las compro a través de Baelo y si algún día necesito vendo participaciones …..

    pero a mi me gustan las rentas, pero me di cuenta que para la volatilidad y mientras tenga hipoteca necesitaba más colchón….

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    • Originalmente publicado por bgs_79 Ver Mensaje

      Al final como dice un compañero , si tú cartera tiene que generar rentas, han de ser empresas maduras que repartan gran parte de beneficio aunque crezcan menos. Tener nestle en cartera, para algún día vivir de ella tendría que vender acciones porque gran crecimiento lo recoge la acción, por eso decidí que para vender acciones, ese tipo de acciones las compro a través de Baelo y si algún día necesito vendo participaciones …..
      No comparto del todo esta reflexión. Si tiene que generar rentas AHORA quizás sí, pero en 15 años o 25 años?
      Yo compro empresas growth hoy para vivir del dividendo en el futuro, porque es posible que el yield en 15 años sea superior a mis actuales high yield.
      No sé qué empresas me darán más retorno, y como no lo sé compro de las dos tipos.

      Además, aunque a día de hoy mi idea es vivir de los dividendos que genere mi cartera en la jubilación, con todo lo que me queda por delante ¿estoy 100% seguro de esto?
      Es decir, si mi cartera genera un total return brutal, es posible que me plantee rotar estas empresas growth con dividendo bajo por otro tipo de empresas con mayor retorno. O quizás me planteo vender un 1% de mi cartera anualmente y así complemento las rentas de dividendos, al más puro estilo regla del 4%.

      Creo que olvidarse del total return es un error, aún centrándose en rentas. Te da más herramientas para jugar en el futuro. Más cartas en la baraja.

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      • Originalmente publicado por dienek Ver Mensaje

        No comparto del todo esta reflexión. Si tiene que generar rentas AHORA quizás sí, pero en 15 años o 25 años?
        Yo compro empresas growth hoy para vivir del dividendo en el futuro, porque es posible que el yield en 15 años sea superior a mis actuales high yield.
        No sé qué empresas me darán más retorno, y como no lo sé compro de las dos tipos.

        Creo que olvidarse del total return es un error, aún centrándose en rentas. Te da más herramientas para jugar en el futuro. Más cartas en la baraja.
        Bgs está bastante en esa línea por lo que le voy leyendo y estoy de acuerdo en darle importancia al total return. Al empezar a invertir psicológicamente muchos necesitábamos pruebas tangibles y frecuentes de que nuestro dinero estaba rindiendo, yo al menos no tenía la experiencia en el mercado ni la convicción necesaria en ninguna de las inversiones para esperar años simplemente observando resultados.

        Partiendo de la base de que no creo que haya una estrategia superior para todas las personas en todos los momentos de su vida, y de que las rentas para mí siguen siendo importantes, aprovecho tu hilo Tamaki para explicar algo que he cambiado en mi estrategia:

        Darle importancia al hecho de que en mi opinión siempre estamos jugando a predecir el futuro, también en una estrategia supuestamente conservadora cuando compramos 20-25 empresas que reparten dividendo. Cuando decidimos añadir un porcentaje de empresas con mayor crecimiento esperado (Nestle Vs TEF por decir algo), quien deja el dinero en el banco apuesta sin saberlo a favor de otra opción y así con todo, se haga de forma más o menos consciente.
        Por eso cuando se dice que no podemos predecir el futuro pienso que ese supuesto era algo incongruente y una debilidad en mi estrategia, sería más adecuado decir que es algo difícil y que no podemos acertar nunca al 100%, pero si no pensáramos que podemos estimar qué sucederá con cierta probabilidad de acierto no tendría sentido invertir ni en dividendos ni hacer nada, sería todo aleatorio.
        Otra cosa sería decir que buscamos inversiones que en el futuro tengan poca volatilidad y generen rentas, pero eso también es intentar predecir el futuro, es mi punto de vista.

        Partiendo de mi supuesto y dado que ese futuro incierto siempre acababa condicionando mis resultados, y de que estaba tratando de predecirlo de forma más o menos consciente, empecé a centrarme en inversiones que tuvieran el potencial de hacer más rentable el esfuerzo de su estudio y seguimiento.

        Mi sensación es que tratar de buscar pistas de hacia donde va el mercado tiene un factor de riesgo añadido, por lo que también se puede reducir esa presión diversificando o concentrando en función de cada persona. Finalmente es el total return el que te da la medida de si tus predicciones fueron acertadas, dicho esto, si se obtienen rentas por el camino que te permiten cubrir tus gastos bienvenidas sean.
        "Una inversión no es más que una apuesta en la que has logrado inclinar las probabilidades a tu favor" Peter Lynch
        - Cartera Solfe: aprendiendo a invertir
        - Canal Youtube / Blog

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        • Nueva empresa en cartera:

          Entra LDA a 1,70€
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          • Enhorabuena! Esa cartera ya va cogiendo color ! Oye cómo haces la firma esa tan chula? Con los cuadrados esos?

            respecto al tema de los dividendos, en el largo plazo tu estrategia ha dado muy buenos resultados , llevas poco, solo hay que ver el Ibex total return y eso que lo que más pesa son bancos y telefónica:

            Archivos Adjuntos

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            • Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje
              Nueva empresa en cartera:

              Entra LDA a 1,70€
              Buena compra Tamaki, suerte con ellas. También entré hace poco y seguramente amplie la posición en breve. Saludos.

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              • Muchas gracias a los dos.
                Bgs la firma la hago en el pc con un editor de imagenes.

                Editado por última vez por Tamaki; 10 nov 2021, 14:31, 14:31:33.
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                • Creo que LDA a 1.70 es buen precio de compra (yo entré a 1,78). Pero sobre todo me gusta mucho su enfoque, nivel de especialización, transparencia, trato al accionista, etc
                  Tamaki, llevo desde Marzo invirtiendo por Dividendos, y recuerdo haberme leído en su momento tu "historia" como si de una novela se tratase, sin duda me despertó totalmente el interés por este tipo de inversión. Un placer seguirte por aquí

                  Comentario


                  • Originalmente publicado por Zugzwang Ver Mensaje
                    Creo que LDA a 1.70 es buen precio de compra (yo entré a 1,78). Pero sobre todo me gusta mucho su enfoque, nivel de especialización, transparencia, trato al accionista, etc
                    Tamaki, llevo desde Marzo invirtiendo por Dividendos, y recuerdo haberme leído en su momento tu "historia" como si de una novela se tratase, sin duda me despertó totalmente el interés por este tipo de inversión. Un placer seguirte por aquí
                    Hola , lleva poca vida LDA cotizando de donde sacas esta info:

                    Pero sobre todo me gusta mucho su enfoque, nivel de especialización, transparencia, trato al accionista, etc?

                    gracias

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                    • Hola, efectivamente lleva poco cotizando LDA y no es comparable a otros valores que tienen un recorrido, así que el tiempo nos permitirá comprobarlo.

                      No obstante, como decía me gusta el enfoque de LDA porque creo que es muy eficiente dado su pequeño tamaño y forma de abordar el negocio (y separándose de Bankinter lo puede ser aún más).

                      Prefiero una empresa especializada y LDA tanto geográfica como sectorialmente hablando lo es, si comparamos con Mapfre y Catalana Occidente por ejemplo. De hecho, LDA solo está presente en España, su negocio principal es el seguro de coches quedando muy lejos hogar y salud.

                      Hablaba de transparencia porque a mí por ejemplo Mapfre me resulta algo opaca, quizá por su mayor diversificación, y particularmente porque a mí el negocio del reaseguro no me agrada para nada, porque le otorga mucha inestabilidad. LDA no entra en reaseguro, ni seguro de vida, etc.

                      LDA tiene un compromiso con el accionista de repartir al menos el 70% de los resultados, ya ha pagado dos dividendos y como decía al principio el tiempo nos dirá si es una buena inversión

                      Saludos

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                      • Dejo por aqui el estado actual de la cartera.
                        No preveo mas movimientos hasta el proximo año.

                        Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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                        • Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje
                          Nueva empresa en cartera:

                          Entra LDA a 1,70€
                          Buena compra! Yo las llevo también a 1,70 y estoy pensando en ampliar antes de que acabe el año.

                          Saludos!
                          "El mayor peligro que corremos no es que nuestros objetivos sean demasiado elevados y no lleguemos a ellos, sino que sean demasiado bajos y los alcancemos" Miguel Ángel.

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                          • Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje
                            Dejo por aqui el estado actual de la cartera.
                            No preveo mas movimientos hasta el proximo año.

                            Haga clic en la imagen para ver una versión más grande

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                            Muy buena cartera vas formando Tamaki, ánimo para que el próximo año crezca más.

                            Comentario


                            • Tamaki dicen que fumar es malo y veo mucho tabaco en esa cartera , es coña jeje, veo que tienes el sector energético y el tabacalero bastante ponderado, seguro que te dan un buen flujo de dividendos, si tuvieras que elegir solo una de esas 4 tabacaleras con cual te quedarías ?

                              Veo que no tienes nada del sector alimentación, me parece curioso.
                              Que planes tienes con las telecos ? Yo también tengo bastante porcentaje mi idea es ir reduciendo posiciones, y quedarme seguramente solo con una, cada día me gusta menos el sector.

                              Un saludo y sigue así.

                              Comentario


                              • Gracias Skipper parece que esta a un precio correcto para seguir ampliando.
                                Muchas gracias Antolin,esa es la idea que siga creciendo poco a poco

                                Originalmente publicado por Gz Ver Mensaje
                                si tuvieras que elegir solo una de esas 4 tabacaleras con cual te quedarías ?
                                Hola Gz,me quedaria con Philip Morris

                                Originalmente publicado por Gz Ver Mensaje
                                Veo que no tienes nada del sector alimentación
                                ​​​​​
                                Tengo pendiente de ir incorporando ese sector a la cartera,a ver si en 2022 puedo meter algo

                                Originalmente publicado por Gz Ver Mensaje
                                Que planes tienes con las telecos?
                                De momento dejare las posiciones tal cual,sin ampliar ni vender nada.
                                MI CARTERA



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                                • Tiene muy buena pinta dividendera esa cartera, Tamaki
                                  Si no me equivoco, todas andarán por encima del 5% de RPD sobre precios actuales
                                  "Si te comes las semillas, nunca disfrutarás de la sombra del árbol"

                                  "Time in the market beats timing the market", Warren Buffett

                                  "In the short run the stock market is a voting machine, but in the long run, it's a weighting machine", Benjamin Graham

                                  Inicio cartera: 03/11/2019
                                  Máx devaluación: 12/03/2020, -27.19%
                                  Best compra ever: [email protected] 17/03/2020
                                  Worst compra ever: [email protected] 03/01/2020

                                  Historia de una Cartera

                                  Análisis de cartera H1 2022

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                                  • Originalmente publicado por RV Padawan Ver Mensaje
                                    Si no me equivoco, todas andarán por encima del 5% de RPD sobre precios actuales
                                    Y a precio de compra tambien,excepto una,a ver si adivinas cual es
                                    MI CARTERA



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                                    • Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje

                                      Y a precio de compra tambien,excepto una,a ver si adivinas cual es
                                      Me lo puedo imaginar....
                                      #25añosperdidos
                                      "Si te comes las semillas, nunca disfrutarás de la sombra del árbol"

                                      "Time in the market beats timing the market", Warren Buffett

                                      "In the short run the stock market is a voting machine, but in the long run, it's a weighting machine", Benjamin Graham

                                      Inicio cartera: 03/11/2019
                                      Máx devaluación: 12/03/2020, -27.19%
                                      Best compra ever: [email protected] 17/03/2020
                                      Worst compra ever: [email protected] 03/01/2020

                                      Historia de una Cartera

                                      Análisis de cartera H1 2022

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                                      • Originalmente publicado por Tamaki Ver Mensaje

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                                        Vomistar / Timostar
                                        En busca del Olimpo de la independencia financiera

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                                        • Libros de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)
                                          Vendo las acciones de Orion recibidas en el spin off de Realty income
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